金融法 山东齐鲁银行特大伪造金融票据案.pptVIP

Company Logo LOGO 12·06山东齐鲁银行特大伪造金融票证案 金融152班 贾丽雪 数据来源于凤凰网财经，部分释义来自百度百科 Contents 齐鲁银行 齐鲁银行是山东省成 立的首家地方性股份制 商业银行。该行前身为 济南16家城信社和1家 城信社联社组建的济南 城市合作银行；1998年 更名为济南市商业银行； 2009年6月更名为齐鲁 银行。 齐鲁银行2009年资本金状况 一个银行的资产对其风险的比率,当然是越大越好。 不良贷款占总贷款余额的比重，越小越好。1.99%对一个城市商业银行来说很棒了。 各项指标均符合规定，看上去是一位好同志呢 ^_^ —数据来自凤凰网财经 城市商业银行 城市商业银行是中国银行业的重要组成和特殊群体，其前身是20世纪80年代设立的城市信用社，当时的业务定位是：为中小企业提供金融支持，为地方经济搭桥铺路。 随着中国金融事业的发展，城市信用社在发展过程中逐渐暴露出许多风险管理方面的问题。很多城市信用社也逐步转变为城市商业银行，为地方经济及地方居民提供金融服务。 城市信用社 innovate 城市商业银行 城市商业银行 城市商业银行 逐渐发展成熟，在当地占有相当大的市场份额。 转变经营模式 降低不良贷款率 股份制改革 城市商业银行 城市商业银行 更是出现了北京银行、上海银行和南京银行这样发展迅速，已经跻身于全球银行500强行列的优秀银行。 城市商业银行 城市商业银行 城市商业银行，在中国正逐步发展为一个具有相当数量和规模银行阶层，与五大国有股份制商业银行、邮政储蓄银行和12家股份制商业银行一起，形成中国银行业4:1:13:1 3 9的格局。 4 : 1 : 13 : 1 3 9 工、农、中、建 交通银行 邮政储蓄银行 + 12家股份制商业银行 139家城市商业银行 城市商业银行 齐鲁中信华夏等银行涉案 银监会回应 济南惊曝票证伪造案 齐鲁银行否认巨亏 12月6日，济南市公安局经侦支队接到报案，某银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。公安机关已将主要犯罪嫌疑人刘某某及其他犯罪嫌疑人抓获归案。此后追查出当地部分金融机构及企业均涉此案 2010年12月6日 就济南齐鲁银行、华夏银行、中信银行等涉伪造金融票证案、涉案金额60亿元人民币一事，中国银监会回应，该案正在侦破中，相关银行运行正常，各项监管指标符合监管要求，但银监会并未就涉案金额、案情作更多透露。 2011年1月1日 大公国际将齐鲁银行列入信用评级观察名单 2011年1月5日 2010年7月大公国际发布的跟踪评级报告中，齐鲁银行债项信用评级维持AA-。 大公国际强调已安排分析师前往齐鲁银行调研，启动不定期跟踪评级程序，并将及时披露该案对齐鲁银行信用质量的影响。 ? 事件发展进程（1） 齐鲁银行行长证实相关人员被查 2011年1月7日 2011年3月2日 2012年1月9日 时任齐鲁银行行长郭涛证实，有某支行行长被调查，营业部总经理（赵连成）协助调查 。对于犯罪嫌疑人刘某某的身份，郭涛表示，“是社会犯罪分子”。 ? 齐鲁银行董事长、党委书记邱云章和行长、党委副书记郭涛被免职，此外，监事长、党委委员张苏宁被免职。三人最后的归宿将视案件办理结果依据法律和有关规定再确定处理意见，目前职务任免已按照法定程序办理手续。 齐鲁银行董事长等三高管被撤换 山东省纪委新闻发言人王喜远批露案件新进展 涉及厅级干部9人、处级干部6人、企业管理人员5人。严肃查处了省商务厅原副厅长郭伟时，淄博矿业集团原董事长、党委书记马厚亮，新汶矿业集团原董事长、党委书记郎庆田等大案要案。 事件发展进程（2） 刘济源 1968年生人，在聊城开发房地产起家，后又陆续投资股票和房地产生意。2004年，成立上海全福投资管理有限公司，相继在上海、北京与山东实际控制18家公司。人脉广阔，在济南银行界长袖善舞。 是齐鲁银行诈骗案的主要犯罪嫌疑人，被控贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪、诈骗罪四宗罪。 齐鲁银行案涉案金额超101亿元，其中涉嫌诈骗银行100亿元，涉嫌诈骗企业1.3亿元，案发后追回赃款79亿余元，实际损失恐超21亿。 刘某某是谁？ 他犯了什么罪？ 刘济源 山东省商务厅原副厅长郭伟时 山东省财政厅监督检查局原副局长李福禄 淄矿集团原董事长马厚亮、总会计师张波 新汶矿业集团原董事长朗庆田 枣矿集团原总会计师兼财务资产部部长霍玉生 青岛热电公司、黄岛公司、蓝天控股集团 阳光财险 阳光人寿 生命人寿 韩桂英10亿元 齐鲁银行 （城南支行前客户经理傅人永） 为其高息揽储 伪造金融票证获得贷款 滚动存款19亿元 2亿元 10亿元 25亿元 15亿元