基金定投演讲稿.ppt

基金定投优点一 定投积累的基金份额 定投收益情况 客户从2008年8月选择定投广发小盘，共取得基金份额7539.69份，2009年5月6日基金净值为1.702，客户基金市值为12832.55元，客户10个月持有期收益率为  中国工商银行陈家湾支行客户经理 蒋文娟 投资规划 基金定投 主要内容 钱的重要属性（复利） 1000元 10% 1118万元 钱的重要属性 钱的重要属性（复利） 投资规划 基金定投 投资规划 年龄 20 30 40 50 60 70 单身 家庭 退休 子女诞生 毕业 结婚 退休 置产 经济压力 可支配所得 收入/经济压力 人生不同生命阶段的收入与经济压力 投资规划  有什么投资 会得到10%的投资回报率？ 投资规划 各种主要投资工具的比较 ★★☆☆☆ 4%(5年期) 国债 ★★★★★ 10%－ 30% 收藏品 ★★☆☆☆ 3% 外汇 ★★★★★ -30%至30% 股票 ★★★★☆ 8%-20% 股票型基金 ★★★☆☆ （10年平均值）4% 黄金 ★★★★☆ （租金收益率）5% 房地产 ★★☆☆☆ 2.25%（1年期税前） 定期存款 收益性 参考平均收益 风险太大 专业性 要求太强 收益低 投资规划 投资工具 投资规划 目前没有年收益10%的固定收益类产品可供投资, 主动承担一定风险更有利于我们享受幸福生活 钱的重要属性（复利） 投资规划 基金定投 投资计划 风靡全球的 —— 基金定投 基金定投的概念 基金定投的优点 基金定投的适合人群 基金定投的投资原则 目录 基金定投的概念 定投：是定期定额投资的简称，就是以固定的时间、固定的金额投资开放式基金，类似于银行的零存整取方式。 什么是基金定投？ 基金定投的概念 基金定投的优点 基金定投的适合人群 基金定投的投资原则 目录 基金定投优点一 摊薄成本 定期投资 分散投资风险 基金净值低时对市场没信心 基金净值高时对价格没信心 即怕套牢又怕踏空，现在能买吗？ 投资者永远希望更高收益并且厌恶风险 基金定投优点一 无论市值高低，每月坚持买入 不用考虑投资时点 基金定投优点一 每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，基金定投都会定期买入固定金额的基金。当基金净值走高时，买进的份额数较少；而在基金净值走低时，买进的份额数较多，这样也就自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式，长期累积下来，就可以摊低成本及风险。 定投和单投得比较 如果客户从去年8月1日买10000元广发小盘基金，当时的基金净值为1.6718元，基金份额为5981.57份，2009年5月6日的净值为1.702元，客户目前市值为10180.43，10个月的持有期收益率仅为1.8%。 但是如果客户从2008年8月1日基金定投广发小盘基金，每月投资1000元，到2009年5月总的投入也是10000元，但是收益。。。。 客户从2008年8月1日开始定投 中央汇金公司增持银行股份，表明政府救市行为 客户2009年5月6日基本持平 信贷增量井喷式增长 7539.69 合计 587.54 1.702 2009-5-1 634.76 1.5754 2009-4-1 715.97 1.3967 2009-3-2 759.76 1.3162 2009-2-2 838.93 1.192 2009-1-5 844.59 1.184 2008-12-1 999.60 1.0004 2008-11-3 813.34 1.2295 2008-10-6 747.04 1.3386 2008-9-1 598.16 1.6718 2008-8-1 基金份数 基金净值 投资日期 基金定投优点二 强制投资 实现教育计划　 养老计划 70万 2.4万 200 25岁→35岁 27万 2.4万 200 35岁→45岁 持有到65岁时市值 投入总资金 每月定投 投资期间 越早投资，效果越好 基金定投优点二 33万 2.4万 400 35岁→40岁 27万