c《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解-测验答案-分.doc

C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解 一、单项选择题 1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在代销合同签署后（ ）个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。 ??? A. 10 ??? B. 3 ??? C. 5 ??? D. 7 2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任（ ）。 ??? A. 由证券公司承担，委托人不承担任何担保责任 ??? B. 由委托人和证券公司共同承担责任 ??? C. 由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任 ??? D. 由客户自己承担责任 二、多项选择题 3. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（ ）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。 ??? A. 平等 ??? B. 诚实信用 ??? C. 自愿 ??? D. 公平 4. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ ）、管理费用等信息。 ??? A. 风险收益特征 ??? B. 基本性质 ??? C. 发行依据 ??? D. 投资安排 5. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（ ）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。 ??? A. 投资目标、风险偏好 ??? B. 金融知识和投资经验 ??? C. 和一些与投资无关的个人隐私 ??? D. 身份、财产和收入状况 三、判断题 6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。（ ） ??? 正确 ??? 错误 7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。（ ） ??? 正确 ??? 错误 8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。（ ） ??? 正确 ??? 错误 9. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格，销售人员则不是必须取得从业资格。（ ） ??? 正确 ??? 错误 10. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。（ ） ??? 正确 ??? 错误