商行第4章.docVIP

第4章 一、单项选择题。（以下各题给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。） 1．注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事不少于（ ）人。?A.6　　B.5?　　C.4　　D.3 2．商业银行监事会中外部监事的人数不得少于（ ）。A.2名? B.3名 C.4名 D.5名 3．银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量称为（ ）。?A.实收资本? B.核心资本 ?C.监管资本? D.经济资本? 4．反映银行股东价值最大化的财务指标是（ ）。 A.资产负债比率 B.流动比率 C.资本利润率 D.资产利润率 5．《巴塞尔新资本协议》的第三大支柱是市场约束，其运作机制主要是依靠（ ）的利益驱动。A.监管机构?　　B.利益相关者?　　C.高级管理层?　　D.风险管理部门? 6．按照《巴塞尔新资本协议》，若某银行风险加权资产为10000亿元，则其核心资本不得（ ）。 A.高于800亿元 B.低于800亿元 C.高于400亿元 D.低于400亿元 7.以下哪项事件是在1988年发生的?（ ） A.1974年巴塞尔银行委员会成立 B.1988年《巴塞尔资本协议》通过 C.2004年《巴塞尔新资本协议》通过 D.2004年我国《商业银行资本充足率管理办法》实施 8．我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，银行的附属资本不得超过核心资本的（ ）。?A.100% B.75% C.50% D.25% 9．2004年实行的《商业银行资本充足管理办法》中规定，计入附属资本的长期次级债务不超过核心资本的（ ）。 A.30% B.50% C.20% D.10% 10．对于不同类别的银行，银监会的干预措施说法错误的是（ ）。?A.对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力?B.对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度?C.对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员?D.对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销? 11．下列属于商业银行提高资本充足率办法的是（ ）。?A.增加资本?B.降低风险加权总资产?C.增加资本与降低风险加权总资产同时实施?D.上述行为都是? 12．银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（ ）蒙受损失的可能性。?A.存款?　　B.资产和预期收益?　　C.声誉?　　D.自有资本金? 13．银行过去筹集的资金特别是存款资金由于内外因素的变化而发生不规则波动，受到冲击并引发相关损失的可能性属于（ ）。A.信用风险B.市场风险C.资产流动性风险D.负债流动性风险 14．银行面临客户的未预期的大额款项支取，不得不折价售出相应金额的债券换取现金，从而银行承担了（ ）。A.市场风险 B.信用风险 C.流动性风险? D.操作风险 15．利率变化直接带来的风险是（ ） A.市场风险 B.信用风险 C.流动性风险 D.操作风险 16．由债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务从而给银行带来损失的风险是（ ）。 A.市场风险 B.信用风险 C.声誉风险 D.操作风险 17.在同一国家范围内，经济金融活动中不存在的风险是（ ）。 A.信用风险 B.操作风险 C.国家风险 D.法律风险 18.由于银行的业务性质，要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（ ）看作对其市场价值最大的威胁。 A.市场风险 B.声誉风险 C.法律风险 D.流动性风险 19.在20世纪60年代之前，商业银行的风险管理处于资产管理阶段，强调（ ）。 A.资产的高收益 B.保持资产的流动性 C.资产的低风险 D.贷款的产业方向 20．20世纪70年代，布雷顿森林体系瓦解，固定汇率制度向浮动汇率制度转变，在这种情况下，银行风险管理进入（ ）。 A.资产风险管理阶段 B.负债风险管理阶段 C.资产负债风险管理阶段 D.全面风险管理阶段 21.在银行风险管理中，主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其状况的机构是（ ） A.监事会 B.董事会 C.高级管理层 D.股东大会 22.（ ）是承担具体风险的最终负责人。 A.董事长 B.监事会 C.银行行长 D.最大股东 23．建立功能强大、动态／交互式的（ ）系统，对于提高