营业部见证开户业务操流程.doc

营业部见证开户业务操作流程 适用范围：客户通过公司网站预约或经纪人营销，经确认后需营业部两名工作人员（其中一名为见证人员）在营业部场所外办理客户账户开立业务。 见证人员：具有证券从业资格，经培训合格且不得为营销人员的公司正式员工。 一、约定客户账户开立 （一）客户通过公司网站预约或经纪人营销等方式申请办理客户账户开立，经确认后需在营业部场所外办理。 （二）营业部相关人员内部申请“双人见证客户开户”流程，经营业部审批后由相关见证人员负责办理。 （三）见证人员与客户就开户前相关事项进行沟通后，通过公司短信平台或录音电话与客户约定开户的地点、时间和见证人员等信息。 （四）见证人员领用相关信息技术设备、业务协议和表单。业务协议和表单包括但不限于以下书面资料： 1、《证券交易协议书》； 2、《见证开户约定书》； 3、《投资者信息登记表》； 4、《投资者开户申请表》； 5、《客户交易结算资金第三方存管三方协议书》。 二、身份验证和投资者教育 （一）见证人员向客户出示相关证件，告知客户可通过中国证券业协会网站（）核实见证人员执业资格，并可以通过公司网站（）或公司客服热线（400-80-96518）核实见证人员身份； （二）见证人员通过身份证阅读器或公安网核实客户身份真实性，经身份证阅读器或公安网核实正常的，为其办理客户开户；如身份证阅读器或公安网无法核实客户身份的，应拒绝办理并向客户解释原因； （三）见证人员对符合开户条件的客户介绍证券知识和揭示证券市场相关风险，包括但不限于相关协议及风险揭示书、证券市场常规风险、公司及证券营业部咨询和投诉渠道、证券从业人员禁止行为等内容，并指导客户签署《投资者教育服务确认书》。 三、资料提供和审核 （一）客户需提供材料： 1、自然人 （1）本人有效身份证明文件及复印件； （2）委托他人代办的，还需提供经公证或者中国驻外使领馆认证的授权委托书、委托代理人有效身份证明文件及复印件。 2、境内法人 （1）境内法人有效身份证明文件（工商营业执照、社团法人注册登记证书、机关事业法人成立批文等）及复印件； （2）法定代表人证明书及复印件； （3）法定代表人授权委托书原件； （4）法定代表人有效身份证明文件复印件； （5）委托代理人有效身份证明文件及复印件。 （以上复印件均需加盖公章） 3、境外法人 （1）境外法人有效身份证明文件（经认证或者公证的有效商业登记证明文件、税号、与客户签订的协议文件等），相应证明文件的复印件须经所在国公证机构予以证明，并经中华人民共和国驻该国使领馆予以认证，或者履行中华人民共和国与该所在国订立的有关条约中规定的证明手续； （2）委托代理人有效身份证明文件及复印件； （3）董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件，或者符合规定的其他相关授权书。 （以上复印件均需加盖公章） 4、合伙企业、非法人创业投资企业等非法人组织 （1）合伙企业、非法人创业投资企业等非法人组织有效身份证明文件（工商管理部门颁发的营业执照或者其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书）及复印件； （2）委托代理人有效身份证明文件及复印件，执行事务合伙人或者负责人证明书（须加盖企业公章），执行事务合伙人或者负责人有效身份证明文件及复印件，加盖企业公章的执行事务合伙人或者负责人对委托代理人的授权委托书（合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字；执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字）。 （以上复印件均需加盖公章） （二）见证人员应遵循“了解客户原则”指导客户认真阅读并填写《客户风险承受能力评估问卷（自然人/机构）》，对客户进行风险等级测试和适当性评估，实行分类管理；如果客户拒绝进行风险测评，应要求其填写《客户放弃风险承受能力评估确认声明》。 （三）见证人员应向客户揭示证券交易风险及讲解证券交易规则，指导客户认真阅读并向其讲解《证券交易委托代理协议》以及相关内容，然后指导客户填写《投资者信息登记表（自然人/机构）》、《投资者开户申请表（自然人/机构）》并签署《证券交易协议书》（一式二份）。 （四）见证人员根据客户选定的存管银行，指导客户签署《指定/变更存管银行申请表》、《客户交易结算资金第三方存管三方协议书》，并将《客户交易结算资金第三方存管三方协议书》（客户联、银行联）交客户留存，指导客户前往银行办理三方存管签约手续。 （五）见证人员指导客户签署《见证开户约定书》，对于客户名称、证件类型及证件号码等关键信息变更和账户注销等业务的办理方式进行约定，并确认开户成功后客户需要的书面资料接收方式。 四、影像采集和信息录入 （一）拍摄客户开户影像时，由客