2016内控知识考试200道多选题题目及答案.docxVIP

1.为全面提升内控管理水平，有效支撑全行改革发展，集团公司 和中国邮政储蓄银行决定自2016 年起连续三年在全国邮政金融 系统分别组织开展以（ ）、（ ）和（ ）为主题的内控建设活动。A.内控达标年B.内控优化年C.内控提升年D.内控建设年 答案:ABC2.在2013 至2015 年（ ）、（ ）、（ ）活动取得良好效果的基础上，总部决定自2016 年起连续三年在全国邮政金融系统组织开 展内控建设活动。A.合规大讨论B.合规大行动C.合规回头看D.内控达标年 答案:ABC3.2016 年的活动主题为“内控达标年”，其重点是“三个对标， 一项考试”，即与（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。A.上市规范对标B.监管要求对标C.内控评价对标D.全员内控知识考试答案:ABCD4.各级机构在本级反洗钱领导小组的领导下做好全行大额和可 疑交易报告工作，一级支行、营业网点工作职责包括：（ ）A.应用反洗钱系统进行大额交易和可疑交易的补录补正，做好大 额交易和可疑交易报告工作B.负责指导和督促辖内邮政机构和代理网点依法合规做好大额 交易和可疑交易报告工作C.研究制定本行大额和可疑交易管理办法、工作流程和控制措 施，建立健全大额和可疑交易内部控制制度D.有管理职能的一级支行和营业网点负责组织辖内大额和可疑 交易工作的宣传培训和监督检查答案:ABD5.商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：（ ）A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全；6.商业银行应当根据各分支机构和各部门的( )，建立相应的授 权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权 限，并实施动态调整。A.经营能力B.管理水平C.风险状况D.业务发展需要答案:ABCD7.商业银行应当建立健全外包管理制度，涉及（ ）及其他有关 核心竞争力的职能不得外包。A.战略管理B.营运操作C.内部审计D.技术支撑答案:AC8.当商业银行（ ），或其他有重大实质影响的事项发生时，应当及时组织开展内部控制评价。A.发生重大的并购或处置事项B.内部制度发生重大变更C.营运模式发生重大改变D.外部经营环境发生重大变化 答案:ACD9.商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部 审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控 制缺陷，按照规定报告路线及时报告（ ）。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.相关部门答案:ABCD10.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与 被评价机构的( )等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重 要依据。A.风险控制B.绩效考评C.授权D.管理水平答案:BC11.商业银行内部控制的目标为（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行授权合规性答案:ABC12.我行合规管理遵循以下原则（ ）。A.全面性原则B.主动性原则C.独立性原则D.持续性原则 答案:ABCD13.合规风险识别、评估步骤包括（ ）。A.收集梳理本行所有的合规风险点B.分析合规风险形成或产生的原因C.对合规风险进行“高、中、低”分类D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生 答案:ABC14.建立合规风险提示制度具体做法有（ ）。A.对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大变化等进行分析和提示B.做好与监管部门的信息交流和沟通C.将监管部门提出的监管意见、检查通报、评级结果等作为合规 风险监测的重要内容D.针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯 答案:AD15.合规报告包括( )。A.季度报告B.定期报告C.年度报告D.临时报告答案:BD16.合规管理定期报告的核心要素是（ ）。A.合规风险评估情况B.合规风险监测情况C.合规风险原因分析D.已采取的风险控制措施答案:ABCD17.为实现合规管理制度化、标准化，我行建立包括( )等在内 的合规管理制度体系A.检查机制B.合规政策C.合规风险管理办法D.操作规程 答案:BCD18.合规管理信息系统应包括的功能有（ ）。A.合规审查B.制度管理C.违规积分D.合规报告答案:ABCD19.合规风险监测的步骤有（ ）。A.确定合规风险监测对象和目标B.对合规风险进行“高、中、低”分类C.现场检查或非现场监测D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生 答案:ACD20.原则上，不允许预签空白合同，对于客户因地域偏远等原因， 需要预签空白合同及借据的，各分行需要做好预签空白合同及借 据的管理工作有（ ）。A.我行工作人员必须在借款人面前填写合同上的放款账号与户 名B.预签合同需执行严格的双人面签，并分别留存与客户的合影、 客户与存折（或卡）的合影C.合同签署授权人在签署合同时，要查看双人面签的