西方国家金融监管的新趋势及其对我国的启示毕业专业论文.docVIP

学年论文 题目：西方国家金融监管的新趋势及其对我国的启示  课题内容 20世纪90年代以来，国际经济一体化和金融全球化进程加快，金融创新不断涌现，金融机构日益转向多元化经营，一方面促进了各国经济的发展，另一方面也使各国发生危机的潜在可能性提高，这对金融监管提出了更高的要求，迫使各国金融监管不断变革，由此金融监管在理论上以及实践上都呈现诸多新的发展趋势。本文旨在通过分析金融监管在、监管、等方面的发展趋势的基础上提出我国金融监管应从以下几方面加以完善：体系，建立体系，加强金融监管的国际合作与交流。[1] 韩汉君王振富丁忠明编著．金融监管[]．上海：上海财经大学出版社，．[2]白钦先．发达国家金融监管比较研究[]．北京：中国金融出版社，． [3] 李若谷．国际经济一体化与金融监管[]．北京：中国金融出版社，．[4] 孙忠，夏峰．商业银行信贷风险可能集中爆发[]．中国证券报，．．．2005．.中国金融出版社，2002． 西方国家金融监管的新趋势及其对我国的启示 摘要 随着经济全球化的发展，国际金融的运行格局发生了巨大的变化，国际金融监管也出现了新的发展趋势。近年来，由于金融创新、金融全球化的发展，特别是金融混业经营趋势的增强，许多国家的金融监管结构发生了或正在发生着明显的变化——金融监管从分业监管向统一监管转变、从机构监管向功能监管转变越来越成为一种潮流。21世纪金融监管发展的新趋势，我们应借鉴国际上的最佳监管实践，逐步探索出一套符合我国国情的行之有效的金融监管理论、方法和工具。 关键词：金融监管；全球化；新趋势；启示 目录 1 绪论 1 1.1 课题背景及目的 1 1.2 国内外研究状况 1 1.3 课题研究方法 1 1.4 论文构成及研究内容 1 2 金融监管的含义 2 3 金融全球化背景下国际金融监管发展的新趋势 2 3.1 金融监管目标向安全与效率并重的方向转变 2 3.2 金融监管模式由分业监管向统一监管过渡 3 3.3 金融监管方式从单一合规性监管转向合规性监管与风险性监管并重 3 3.4 强调外部监管与内部控制制度的有机统一 3 3.5 金融监管全球化的趋势在不断加强 4 4 西方国家金融监管的新趋势 4 4.1 西方国家金融监管理论的新趋势 4 4.2 西方国家金融监管实践的新趋势 5 4.2.1 监管目标的新趋势 6 4.2.2 监管主体的新趋势 6 4.2.3 监管依据的新趋势 7 4.2.4 监管对象的新趋势 7 4.2.5 监管方式的新趋势 8 5 我国现行金融监管的缺陷 9 5.1 相应的法律及规章制度不健全 9 5.2 金融监管存在真空 9 5.3 现有金融监管机构人员素质和监管手段跟不上全面监管的需要 9 6 西方国家金融监管新趋势对我国金融监管的启示 10 6.1 加强金融立法，进一步完善金融监管法律体系 10 6.2 逐步建立一个完整、有效的监管体系 11 6.2.1 金融监管体制逐步向功能型监管转变 11 6.2.2 完善监管主体制度 11 6.2.3 健全金融机构的内部控制制度 12 6.2.4 改进监管方式和手段，扩充监管内容和范围，建立健全我国金融监管自律机制，充分发挥行业自律组织的监管作用。 12 6.2.5 改善信息披露制度，强化社会监督 13 6.3 实施以风险为本的持续性监管 13 6.4 加强金融监管的国际合作 14 参考文献 15 致谢 16  1 绪论 1.1 课题背景及目的 20世纪年代以来，国际金融危机爆发频繁。根据危机爆发的先后顺序主要有年底美国奥兰治县破产案和墨西哥金融危机，年初英国巴林银行倒闭和法国里昂信贷银行巨额亏损，年底阿尔巴尼亚金融危机，年初英国国民西敏士银行巨额亏损和年中亚洲金融危机，年俄罗斯金融危机和美国长期资本管理基金濒临倒闭，年初巴西金融危机，年阿根廷经济金融危机。这些危机往往都有涉及金额大，波及范围广损失严重的特点，它们的影响不仅是国内的也是国际的。大量金融危机使金融监管再度成为热门话题。20世纪90年代以来，国际金融市场的一体化进程加快，金融创新不断涌现，金融机构也日益转向多元化经营，金融监管呈现新的发展趋势。文献研究法通过文献来获得资料，从而全面地、正确地了解金融监管是指政府通过特定的机构（如中央银行）对金融交易行为主体进行的某种限制或规定。金融监管本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。综观世界各国，凡是实行市场经济体制的国家，无不客观地存在着政府对金融体系的管制。从词义上讲，金融监督是指金融主管当局对金融机构实施的全面