中信银行电子商业汇票业务客户操作手册剖析.doc

中信银行 电子商业汇票业务 客户操作手册 二〇〇九年十一月 前 言 为了向客户提供便捷、高效、优质的电子商业汇票服务，我行开发了商业汇票业务系统，并整合了公司网银系统、核心账务系统、信贷管理系统等，力争通过我行先进的票据系统平台，为客户提供良好的电子商业汇票业务办理环境和服务渠道。 本手册仅为方便客户了解通过我行信息系统办理电子商业汇票业务的相关操作。我行客户办理电子商业汇票业务应遵守中国人民银行电子商业汇票相关制度、中信银行相关规定和协议。 目 录 1 基本定义 7 1.1 电子商业汇票 7 1.2 电子商业汇票系统（ECDS） 7 1.3 电子商业汇票的期限 7 1.4 电子商业汇票的金额限制 8 1.5 电子商业汇票的保管 8 2 业务申请 8 3 业务操作 8 3.1 基本操作 8 3.1.1 功能菜单 9 3.1.2 预约功能 9 3.1.3 实付金额试算 10 3.1.4 业务流程中的“撤销”和相关业务的“撤销” 11 3.1.5 操作查询中的“交易状态”和“票据处理状态” 12 3.1.6 票款对付 12 3.1.7 对手方信息维护 12 3.1.8 显示票面信息 13 3.1.9 查看经办信息 14 3.1.10 查看申请方发送信息 15 3.1.11 如何查看对方回复信息 15 3.1.12 如何查看对方信用信息 16 3.2 出票、承兑及收票 17 3.2.1 出票业务流程 17 3.2.2 出票信息登记 18 3.2.3 出票信息登记查询 19 3.2.4 出票(两功能联动) 20 3.2.5 出票(两功能联动)查询 22 3.2.6 出票(三功能联动) 23 3.2.7 出票(三功能联动)查询 25 3.2.8 提示承兑申请 26 3.2.9 提示承兑申请查询 27 3.2.10 提示承兑撤销 28 3.2.11 提示承兑撤销查询 29 3.2.12 提示承兑签收 29 3.2.13 提示承兑签收查询 30 3.2.14 未用退回 31 3.2.15 未用退回查询 32 3.2.16 电子承兑协议确认 32 3.2.17 电子承兑协议确认查询 33 3.2.18 提示收票申请 34 3.2.19 提示收票申请查询 35 3.2.20 提示收票撤销 36 3.2.21 提示收票撤销查询 37 3.2.22 如何确认票据已成功开出 37 3.2.23 提示收票签收 37 3.2.24 提示收票签收查询 38 3.3 保证业务 39 3.3.1 保证业务种类 39 3.3.2 保证业务的流程 39 3.3.3 保证申请 40 3.3.4 保证申请查询 41 3.3.5 保证撤销 41 3.3.6 保证撤销查询 42 3.3.7 保证签收 42 3.3.8 保证签收查询 43 3.4 背书转让 44 3.4.1 背书转让业务的流程 44 3.4.2 背书转让申请 45 3.4.3 背书转让申请查询 46 3.4.4 背书转让撤销 46 3.4.5 背书转让撤销查询 47 3.4.6 背书转让签收 48 3.4.7 背书转让签收查询 49 3.5 质押及质押解除 49 3.5.1 质押业务的流程 49 3.5.2 质押解除业务的流程 50 3.5.3 质押申请 50 3.5.4 质押申请查询 51 3.5.5 质押撤销 51 3.5.6 质押撤销查询 52 3.5.7 质押签收 53 3.5.8 质押签收查询 54 3.5.9 质押解除申请 54 3.5.10 质押解除申请查询 55 3.5.11 质押解除撤销 56 3.5.12 质押解除撤销查询 57 3.5.13 质押解除签收 57 3.5.14 质押解除签收查询 58 3.6 贴现业务 59 3.6.1 贴现业务的种类 59 3.6.2 贴现业务的流程 59 3.6.3 回购式贴现赎回业务的流程 60 3.6.4 贴现申请 60 3.6.5 贴现申请查询 63 3.6.6 贴现撤销 64 3.6.7 贴现撤销查询 65 3.6.8 贴现签收 65 3.6.9 贴现签收查询 67 3.6.10 电子贴现协议确认 67 3.6.11 电子贴现协议确认查询 68 3.6.12 贴现赎回申请 69 3.6.13 贴现赎回申请查询 70 3.6.14 贴现赎回撤销 71 3.6.15 贴现赎回撤销查询 72 3.6.16 贴现赎回签收 72 3.6.17 贴现赎回签收查询 73 3.7 转贴现业务 74 3.7.1 转贴现业务的种类 74 3.7.2 转贴现业务的流程 74 3.7.3 回购式转贴现赎回业务的流程 75 3.7.4 转贴现申请 75 3.7.5 转贴现申请查询 77 3.7.6 转贴现撤销 78 3.7.7 转贴现撤销查询 79 3.7.8 转贴现