公司未来三年规划报告PPT文档.doc

公司未来三年工作规划汇报 面对当前激励竞争的市场环境，特别是在城区近几年同业主要竞争对手发展迅猛，保费规模和营销人力不断攀升，相反，公司保费和人力都有下滑趋势，我司首先要思考的是如何保生存，其次才是求发展，形势迫人，不容乐观。我们必须了解行业的发展轨迹及未来走势。看清竞争对手发展态势，参照自身优劣对比，找出自身的短板。我们不能只埋头拉车，还得抬头看路。因此，现拟定公司三年（2014 - 2016年）工作规划汇报如下： 一、指导思想及总体要求 1、保生存求发展，建队伍重效益； 2、看对手找差距，夯基础重管理； 3、建队伍促业务，敢创新勇实践； 4、重培训强技能，树典型找信心； 5、抓服务拓市场，盯目标强追踪； 6、学制度懂规矩，建文化树新风。 二、三年目标规划 1、各渠道在全市年预算指标数综合完成率升位目标：力争每年上升1-2名，通过三年的努力，希望有两个渠道能进入全市第二梯队的公司； 2、员工及营销员收入目标：根据上一年度每个人的总收入分析，辅导大家设定当年增收目标，从而倒算出每个人的得分和各项业务奋斗的目标，特别要单列个险营销主管通过基本法及品质考核获得的管理类收入目标； 3、营销人力发展目标： ①个险每年在册累计人力：2014年末力争达200人，2015年末力争维持在260人，2016年末力争突破300人。 ②团险专兼职队伍建设：2014年末力争达专职4人兼职5人，2015年末力争维持在专职6人兼职10人，2016年末力争突破专职8人兼职15人。 ③银保客户经理与理财经理队伍建设：2014年力争达客户经理4人理财经理5人，2015年末力争维持在客户经理5人理财经理8人，2016年末力争突破客户经理6人理财经理12人。 4、各渠道业务目标： 根据上级公司下达的年度预算数结果与公司升位目标规划要求下，全力达成，总体要求在2013年的基础上稳中有升，特别加强个险的10年期和团险业务有大的突破。 三、目标与现实的差距 要达成三年目标规划，必须认真分析公司的现状，首先抓住主要问题和矛盾，一一叠加使目标达成的阶梯。 公司目前存在的主要问题如下： 1、公司新单业务总规模小，创费率和效益差，多年费用超支，战略发展资源匹配不足； 2、个险营销人力严重不足，平均年龄偏高，人员老化，男女比例极大失衡，营销大主管的平均年龄大52岁（都为女性），居全市第一！营销队伍中缺乏活力与事业激情，在职涯规划上难以找到新的激励点； 3、个险出勤率、月均增员率、月均主险举绩率、十年期保费等指标不高； 4、银保、团险人力不足，公司投钱养队伍，专业技能、政策法规培训不到位，业务人员开拓业务能力差； 5、由于学平险保费流失，航意险移交，银保产品竞争力不足，建信人寿开业等因素，使得银保、团险业务市场丢失大，产生较大保费缺口。 总之，像这样的困难户公司往往存在的问题和矛盾都很多，营销人力少，保费做大，总体创费差，固定经营成本高，费用超支发展投入少，员工收入不高，凝聚力不强，预算数难达成，信心不断丢失等问题和矛盾的存在公司恶性循环，归根到底还是要抓营销队伍建设和业务渠道的开拓和维护。 四、具体举措 （一）夯基础，重管理： 1、严格考勤制度，提升出勤率: ①请假权限统一上收到经理室，减少主管人性化尺度过大，弹性处理太多，讲公平、树正气； ②借全省考勤机统一上线之机，取消原有的“特例人员”和公休假； ③加强营销员考勤高的监督，严防漏统少统和错算，树立制度的公平性和严肃性，减少营销员负面情绪的产生； ④重视每天出勤情况，不能视而不见，习以为常，各级管理者每天一看一问，个险部每周一统一核一通报； ⑤提升晨会质量，严格会中二次考勤及纪律管理，实行会场纪律委员轮值制度； ⑥每月评选一次“最佳出勤奖”，职场、小组及个人各评一个，重精神轻物质进行表彰。 2、注重会议经营，提升会议质量： ①制定出每年的制式化和非制式化会议内容、正确时间、地点及组织形式； ②每年制式化会议内容主要包括：晨会、干早、举绩帮护会、月度收入分析会、主管周总结例会、组训部日清日结会、周增员面谈会、组织发展论谈会、司务会及公司年度总结表彰会等； ③要求不开无准备的会，追求务实高效，注意把握好开会的原则——会而议，议而决，决而行，行而结。 3、建立健全的制度，学制度用制度： ①建立健全支公司内外勤各项规章制度，明确绩效考核办法和荣誉体系，用制度管人，用真情带人； ②要求制度、工作职责及“岗位工作说明书”上墙，做到学制度、懂制度、守制度、用制度，坚持依法合规经营，大力推广个险基本法学习，长期坚持对主管基本法管理类收入一对一个性化辅导，基本法中有“黄金”，追求基本法利益的最大化，逐步提升主管自主经营意识和职涯规划； ③建立支公司培训制度和培训体系，大力选培兼讲