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反洗钱测试四 单选题 1、银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时（ ）。 A、银行应等到上报年度报表时向中国人民银行上报 B、银行应及时将更新情况报告中国人民银行 C、年度结束后5个工作日内报告 D、年度结束后10个工作日内报告银行总部 2、银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时（ ）。 A、年度结束后10个工作日内报告 B、银行应立即将更新情况报告中国人民银行 C、年度结束后5个工作日内报告 D、银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告当地人民银行 3、《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（ ）。 A、中国人民银行总行 B、金融机构总部 C、独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D、独立承担法律责任的金融机构分支机构 4、中国人民银行走访实施现场调查时，调查组到场人员不得少于（ ）人，否则，银行有权拒绝。 A、 5 B、 10 C、 1 D、 2 5、关于反洗钱宣传，以下说法错误的是（ ）。 A、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等 B、反洗钱宣传方式可灵活多样 C、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关 D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传 6、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（ ）个工作日内划分其洗钱风险等级。 A、5 B、3 C、10 D、15 7、下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（ ）。 A、客户多次涉及可疑交易报告的 B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的 C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的 D、客户为外国政要或其亲属的 8、下列不属于实际控制人范畴的是（ ）。 A、公司实际控制人 B、未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人 C、未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员 D、公司授权的经办业务人员 9、下列不属于高风险业务范畴的是（ ）。 A、网上银行 B、电话银行 C、柜面小额存款业务 D、银联POS 10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）万元以上或者外币等值( )万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、200、20 B、200、50 C、500、50 D、500、20 11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）万元以上或者外币等值( )万美元以上的境内款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、100、10 B、50、10 C、50、5 D、100、20 12、在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其洗钱风险相对较高，以下不属现金密集程度高的行业的是（ ）。 A、废品收购 B、餐饮 C、轻工业 D、娱乐业 13、鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（ ）。 A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码 B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用 C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告 D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立 14、非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银应行重点审查的交易是（ ）。 A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外 B、金额特别巨大的网上资金交易 C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资 D、关联企业之间的异常POS交易 15、对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，下列不属于重点关注的国家或地区的是（ ）。 A、存在较严重恐怖活动的国