太平人寿基本法2009版定稿(20090602修订)资料.doc

太平人寿保险有限公司 个人寿险业务人员管理办法 （二○○九年修订） 目 录 第一章 总则…………………………………………………2 第二章 营销组织架构及业务人员工作职责………………3 第三章 业务人员的招募与离职处理………………………5 第四章 业务人员日常管理………………………………10 第五章 业务人员待遇……………………………………18 第六章 业务人员考核………………………………………52 第七章 业务人员福利保障……………………………79 第八章 附则…………………………………………82 第一章 总 则 第一条 为规范业务人员的展业行为，满足业务人员职涯规划需要，提高契约品质及经营绩效，特制定《太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法（2009年）》（以下简称“本办法”）。 第二条 本办法所称业务人员，是指符合本公司业务人员招募条件，取得当地保险监督机构认可的保险销售资格，与我司签订《保险代理合同书》，并获得我司发放的《保险营销员展业证》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的代理人。 第三条 业务人员的待遇、考核、福利、奖惩、工作规范及业务品质等事项的管理，除另有规定外，均须依照本办法执行。 第四条 业务人员职级共计四阶九级。第一阶为一般代理人，包括试用业务员（Trainee Agent）、正式业务员（Career Agent）、业务主任（Unit Supervisor）；第二阶为业务经理，包括业务经理一级（Agent Supervisor）、业务经理二级（Senior Agent Supervisor）；第三阶为高级业务经理，包括高级业务经理一级（Unit Manager）、高级业务经理二级（Senior Unit Manager）；第四阶包括区域总监（Agency Director）、区域总经理（Senior Agency Director）。 第五条 本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具任意加以变动。各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。 第二章 营销组织架构及业务人员工作职责 第一节 营销组织架构 第六条 公司下辖各级机构个险业务队伍实行四级管理。其组织架构如图所示： 第七条 营业区由根据本办法规定晋升的区域总监（区域总经理）负责。 第八条 营业部为营业区下一级组织，营业部经理由按照本办法规定晋升的高级业务经理担任。 第九条 营业部下设营业组，主管由按照本办法规定晋升的业务经理担任。 第二节 业务人员工作职责 第十条 各级业务组织及所属人员，须接受其上级业务组织及业务相关权责单位或主管单位的监督与管理。 第十一条 一般代理人与所属营业组主管形成上下级管辖关系，营业组主管与所隶属营业部经理形成上下级管辖关系，营业部经理与所隶属营业区总监（区域总经理）形成上下级管辖关系。 第十二条 一般代理人的工作职责 （一）主顾开拓，拜访准主顾，宣传公司品牌，推销公司产品，完成签约（包括陪同客户体检、初步核保）； （二）递送保单，提供售后服务和续期保费达成； （三）拟订工作计划，每日填写拜访记录； （四）积极主动增员； （五）准时参加晨会、夕会、会报、培训等活动； （六）遵守公司各项规章制度，完成公司交办的其它工作。 第十三条 业务经理的工作职责 （一）同一般代理人的职责（一至六项）； （二）对所辖一般代理人的日常过程管理； （三）对所辖一般代理人的辅导、陪同展业及培训班授课； （四）营业组业务、会报活动的规划、执行与主持； （五）报表与活动量管理； （六）对所辖业务人员的激励活动； （七）育成业务经理。 第十四条 高级业务经理的工作职责 （一）同业务经理的职责（一至七项）； （二）对所辖业务经理的辅导与训练； （三）营业部业务、会报活动的规划、执行与主持； （四）对所辖业务经理的管理与监督； （五）各项经营绩效与任务的达成； （六）各项成本与费用的管控。 第十五条 区域总监及区域总经理的工作职责 （一）同高级业务经理的职责（一至六项）； （二）对所辖各营业部的辅导与训练； （三）对所辖营业部活动的规划、执行与主持； （四）协助营业区对所辖各营业部的管理； （五）协助参与营业区有关培训及各项业务、会报活动的规划、推动； （六）完成营业区或公司上级组织交办的相关事项。 第三章 业务人员的招募与离职处理 第一节 业务人员的招募 第十六条 各分公司应根据自身的发展阶段，结合阶段发展需要和当地的市场条件，合理制定增员计划，确保有效增员和成功留存。 第十七条 各级业务组织及人员在招募业务人员时，不得违反下列规定： （一）不得就业务人员的工作内容、考核、待遇及福利等事项作不实说明； （二）未经授权，不得以公司或个人名义刊登招募广告； （三）不得跨区域增员，包括跨机构增员、同一机