商业保理法律风险防范专题讲座之国内单保理业务-盈科金融财税律师.PDFVIP

出版与法律研究 2014 年10 月28 日 商业保理法律风险防范专题讲座之 “国内单保理业务风险控制” 盈科财税金融律师TEAM ———— 导读 ———— 负责人：吴宏浩律师 高级合伙人 电 话：+86 (10) 5979 3995 传 真：+86 (10) 5962 6918 本文从如下几个方面解读国内单保理业务风险控制： 邮 箱：wuhonghao@ 一、审查审批阶段的风险点及风险控制 我们团队成员拥有法律、财税、金融、资本证券等多重 1、尽职调查；2、抵押品价值评估；3、集体审议； 从业背景和实践经验，团队核心律师现担任多家金融控 股集团风控委员会委员、多家私募基金公司投委会委 4、双签审批。 员；部分成员曾任职于知名证券公司投行部、知名会计 师事务所。 二、应收账款受让阶段的风险点及风险控制 以立足为客户提供专业法律服务的同时，为客户创造价 1、落实前提条件；2、核准前提条件落实情况；3、 值的服务理念，以及以 “财税法＋”、“互联网＋”的 创新服务方式，我们相信我们团队能为更多有意向在金 订立合同与借据；4、款项资金划转。 融资本领域有所作为的客户提供专业的综合财税金融律 三、应收账款管理与监督检查的风险点及风险控制 师服务。 我们的服务主要包括 （一体两翼）： 1、管理与监督检查；2、风险分析；3、采取风险防  资本律师服务 范措施。  私募股权  新三板／IPO 四、应收账款催收与回收的风险点及风险控制  并购重组 1、项目经理确认贷款收回并整理材料；2、项目经理  互联网金融及创新金融律师服务  特色律师业务 确认贷款收回并整理资料；3、资料审查；4、抵质押  税务律师服务 物（或其权利证书）出库；5、解除抵押质押，办妥  商事争端解决 相关手续。 欲了解更多请点击 （ ）或添加团队公众微信 号（jrcslvshi）。 团队办公室：北京 ｜深圳 ｜长沙 电话：86 10网址： 官方微信：中国财税金融律师吴宏浩（jrcslvshi ） 官方微博：盈科财税金融律师吴宏浩 1 / 6 表1：审查审批阶段的风险点及风险控制 业务流程 风险点 控制措施 1、未审查融资款项用 1、融资用途不得违反国家法律法规的规定。 途。 2、购销双方符合业务准人条件。 2、未审查客户是否符合 3、结合应收账款特点和业务风险确定款项要素安排。 业务准入条件。 4、严格审査担保的合法性、足值性和有效性。 3、未审查融资款项是否 5、着重审查交易背景的真实性、购销双方的经营及财 一、尽职