长信利息货币基金产品说明书[].doc

长信利息收?益开放式证?券投资基金? 更新的招募?说明书 2012年?第【2】号 基金管理人?：长信基金管?理有限责任?公司 基金托管人?：中国农业银?行股份有限?公司 二○一二年十一?月  重要提示 本基金于2?003年1?2月25日?经中国证券?监督管理委?员会证监基?金字【2003】149号文?批准公开发?行。本基金的基?金合同于2?004年3?月19日正?式生效。 长信基金管?理有限责任?公司（以下简称“基金管理人?”或“本基金管理?人”）保证本招募?说明书的内?容真实、准确、完整。本招募说明?书经中国证?监会审核同?意，但中国证监?会对本基金?募集的核准?，并不表明其?对本基金的?价值和收益?作出实质性?判断或保证?，也不表明投?资于本基金?没有风险。 投资有风险?，投资人申购?基金时应认?真阅读本招?募说明书。 基金的过往?业绩并不预?示其未来表?现。 基金管理人?承诺以诚实?信用、勤勉尽责的?原则管理和?运用基金财?产。投资者购买?货币市场基?金并不等于?将资金作为?存款存放在?银行或存款?类金融机构?。本基金管理?人不保证本?基金一定盈?利，也不保证最?低收益。 投资者投资?于本基金时?应认真阅读?本招募说明?书。 本招募说明?书(更新)所载内容截?止日为20?12年9月?19日，有关财务数?据和净值表?现截止日为?2012年?6月30日?（财务数据未?经审计）。本基金托管?人中国农业?银行股份有?限公司已经?复核了本次?更新的招募?说明书。  目 录 一、绪 言 1 二、释 义 2 三、基金管理人? 5 四、基金托管人? 16 五、相关服务机?构 21 六、基金的募集? 31 七、基金合同的?生效 32 八、基金的申购?、赎回与转换? 33 九、基金的非交?易过户、转托管、冻结与质押? 43 十、基金的投资? 44 十一、基金的业绩? 51 十二、基金的财产? 54 十三、基金资产的?估值 55 十四、基金的收益?与分配 60 十五、基金费用与?税收 62 十六、基金的会计?与审计 65 十七、基金的信息?披露 66 十八、风险揭示 70 十九、基金的终止?与基金财产?清算 73 二十、基金合同的?内容摘要 75 二十一、基金托管协?议的内容摘?要 88 二十二、对基金份额?持有人的服?务 92 二十三、招募说明书?存放及查阅?方式 95 二十四、其他应披露?的事项 96 二十五、备查文件 98  一、绪 言 长信利息收?益开放式证?券投资基金?（以下简称“本基金”）由长信基金?管理有限责?任公司依据?《证券投资基?金管理暂行?办法》、《开放式证券?投资基金试?点办法》及有关法律?法规、中国证监会?发布的有关?规定、《长信利息收?益开放式证?券投资基金?基金契约》（现修改为《长信利息收?益开放式证?券投资基金?基金合同》，以下简称“基金合同”）依法设立。 本《招募说明书?》依据《中华人民共?和国证券投?资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基?金运作管理?办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基?金销售管理?办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基?金信息披露?管理办法》(以下简称《信息披露办?法》)、《基金合同》及其他有关?规定编写。 本《招募说明书?》阐述了长信?利息收益开?放式证券投?资基金的投?资目标、投资理念、投资策略、风险、费率等与投?资人投资决?策有关的全?部必要事项?，投资者在做?出投资决策?前应仔细阅?读本招募说?明书。 基金管理人?承诺本《招募说明书?》不存在任何?虚假内容、误导性陈述?或重大遗漏?，并对其真实?性、准确性、完整性承担?法律责任。 本基金是根?据本《招募说明书?》所载明资料?申请发行的?。基金管理人?没有委托或?授权任何其?他人提供未?在本招募说?明书中载明?的信息，或对本《招募说明书?》做出任何解?释或者说明?。 本招募说明?书根据本基?金的基金合?同编写，并经中国证?监会核准。基金合同是?约定基金当?事人之间权?利、义务的法律?文件。基金投资人?自依基金合?同取得基金?份额，即成为基金?份额持有人?和基金合同?的当事人，其持有基金?份额的行为?本身即表明?其对基金合?同的承认和?接受，并按照《基金法》、基金合同及?其他有关规?定享有权利?、承担义务。基金投资人?欲了解基金?份额持有人?的权利和义?务，应详细查阅?基金合同。  二、释 义 在《长信利息收?益开放式证?券投资基金?招募说明书?》中，除非文义另?有所指，下列词语或?简称具有如?下含义： 释 义 本合同、《基金合同》 指《长信利息收?益开放式证?券投资基金?基金合同》及对本合同?的任何修订?和补充 中国 指中华人民?共和国（就本合同而?言，不包括香港?特别行政区?、澳门特别