南京分公司新系统上线培训.PPT

按收费类型日结 这张日结从总体上说明各种收费类型的金额是多少。其合计数应该等于按收费方式日结的合计数。 按收费方式日结 如果在打印收费方式日结不选“收费类型”，则打印出按收费方式的日结，如下图。 这张日结也只是用于和按收费类型日结核对，不能用于实际记帐。 按收费方式日结 打印按收费方式日结的时候，只有选择了“收费类型”才有实际意义，如下图： 上图打印出的日结是按收费方式的“新契约个单”收费日结。 此日结与按收费类型日结的“新契约(个人)”一行数相等。 收费类型选项如右图： 按“保全”打印的收费方式日结包括了 收费类型日结的保全各行，这两张日结要结 合起来才能进行会计处理。 日结统计规则 （业务金额 、财务金额） 业务类型（部分） 新契约（个、团、银） 保全 CT 解除合同 LN 保单质押贷款 LR 保单补发 PT 减保 FM 缴费方式及期限变更 RE 保单复效 RF 贷款清偿 IO 职业类别变更 RB 保全回退 RG 生存领取追回 理赔 C0101 退出险日期以后的保费[实收数据退费] C0201 补交保费 C0202 补交保费利息 C0301 清偿贷款 财务类型 BC 客户预存 BF 保费收入 CB 红利 DF 死亡给付 DK 质押贷款 EF 满期给付 GB 工本费收入 HK 质押贷款还款 IF 医疗给付 LX 利息收入 PK 赔款 RB 保全回退 TB 退保金 TC 退客户预存 TF 退费 YF 年金给付 收费修改 收费录入过程中的某些错误，可能通过“暂收费修改”和“暂收费删除”处理。 “暂收费删除”的前提是该笔收费未到帐，或者是到帐的当日且未核销。而且仅限于新契约收费。主要用于收费金额录入错误的处理。当然，收费本身就是责任很重的工作，应尽量减少差错，如果发现差错，也应该及时发现。 “暂收费修改”是对某些错误项的修改，也是有一定条件限制的，比如险种修改、投单单号码修改必须是没有签单之前。 付费 所有付费类业务都会生成一条应付记录，只有系统中有应付记录才能进行实付操作，如果一条应付记录进行了实付或内部转帐操作后，不能进行第二次付费或内部转帐，这样就从源头上控制了付费的风险。 应付记录包括实付号码和相关号码：新契约出单前退费的相关号码是“投保书号码”，保全付费的相关号码是“保全受理号”，理赔付费的相关号码是“赔案号”。 如果业务处理时指定的付费方式是“银行代付”，则前台付费将挂起此应付记录。 如果业务处理时指定的付费方式不正确，则通过“变更付费方式”操作。 保全付费 LJAGetDraw给付表(生存领取_实付) LJABonusGet红利给付实付表 LJAGetEndorse批改补退费表(实收/实付) LJAGet实付总表 暂收付费 LJAGetTempFee暂交费退费实付表 溢交付费 LJAGetOther其他退费实付表 理赔付费 LJAGetClaim赔付实付表 付费操作 根据客户或业务提供的付费通知书等提供的实付号或相关号码在付费界面查询，如果为异地付费，系统会提示“异地操作”，此时操作员需确认是否为“异地操作”。 查询到付费信息后，应和客户或业务员提供的纸质通知书核对无误，核实相关证件后，进行实付处理。 “付费确定”后，打印“付费凭证”，新系统不区分犹豫期退费、退保金、满期给付等，而是统一为“付费凭证”。 打印付费凭证后，交客户签字，核对无误后，支付现金或支票等。 目前对于非银行代扣的付费，系统默认的付费方式都是“现金”，如果需要支票支付，需要修改支付方式。 付费日结 付费日结也分为“按付费类型”和“按付费方式”的日结，这两个日结起核对作用。 同收费日结一样，“按付费类型”日结也可以按“付费方式”打印，也只有这种日结才可用于记帐。 * 银行接口 选择交费方式为银行转账。分为制返盘与非制返盘。 制返盘：生成银行要求的格式文件。银行根据扣款情况(成功与否，扣款金额)给回盘文件。将回盘文件导入核心系统之后，再做数据处理，生成暂收数据 非制返盘：不需要回盘文件。主要针对付费情况。(目前很少用) * 财务接口 核心业