银行“反洗钱法律、法规知识竞赛”试题库.doc

银行“反洗钱法律、法规知识竞赛”试题库 一、单项选择 1.《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）A.履行反洗钱义务的机构 B.工人 C.农民 D.教师 2.2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（ ）A.法律B.行政法规C.部门规章D.部门文件 3．目前，洗钱的一般特征体现为( )A.越来越猖獗 B.越来越专业化 C.越来越公开 D.越来越公益化 4、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（） A、仅报大额 B、仅报可疑 C、同时上报 D、请示人行 5、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（） A、交易行为营业日每天发生3次以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上 C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上 6、下列说法不正确的一项是（ ） A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝 D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施 7、金融机构违反《反洗钱法》致使洗钱后果发生的，最高罚款金额可达（ ） A、20万元 B、50万元 C、200万元 D、500万元 8、根据将于2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或当日累计人民币（ ）万元以上或者外币等值（ ）万美元以上的款项划转属于大额支付交易。 A、10，1 B、20，5 C、50，10 D、100，15 9、《反洗钱法》中规定的洗钱犯罪的上游犯罪包括（）犯罪。 A4 B5 C 10、国务院反洗钱行政主管部门即 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A中人民银行B国务院C银监局D银行业协会 11、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以( ),非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 A不保存B告知客户C 告知单位法人D保密 12、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全( )制度，金融机构的金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A反洗钱内部控制B保密制度 C管理 D会计 13、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ）人，并出示 和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的（ ）。 A口头通知B调查通知书C.2人D合法证件 14.对经调查不能排除洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（ ）批准，可以采取临时冻结措施。 A国务院反洗钱行政主管部门负责人B人民银行C上级部门D总行 15、违反《反洗钱法》的规定，构成犯罪的，应依法追究（ ）责任。A刑事B民事C行政处罚D批评教育 16、临时冻结措施的时限是（ ） A、二十四小时 B、四十八小时 C、7天 D、10天 17、《中华人民共和国反洗钱法》于( )通过，自（?????????）起施行。 A、2006年9月30日、2007年10月1日 B、2006年10月31日、2007年1月1日C、2006年12月31日、2007年1月1日 D、2006年10月31日、2006年11月1日。 18、目前世界各国和地区普遍遵守的反洗钱国际标准是（????）A、《1970年银行保密法》；??B、《维也纳公约》；C、《联合国反腐败公约》；?? D、金融行动特别工作组“40+9”建议。 19、我国反洗钱法律制度可分为哪两个方面的内容？（?????）??A、打击和预防； B、打击和监控； C、预防和监控； D、刑事打击和预防、监控。 20、金融机构反洗钱专门机构或者指定的内设部门应具有一定（????）A、权威性和专业性；B、独立性和权威性；C、独立性和超然性；D、权威性和超然性。 21、我国于地成