金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所指频繁.docx

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所指的频繁 　　XX银行XX分行　　反洗钱知识考核试卷　　姓名：单位：　　注：以下考核内容为XX年颁布的《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》内容　　一、填空题　　1、第十届全国人大常委会于XX年10月31日通过的《反洗钱法》已　　于XX年月日起施行。　　2、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理　　办法》分别于XX年月日和月日起施行。　　3、根据《反洗钱法》第五条的规定，司法机关依照本法获得的客户身份　　资料和交易信息，只能用于。　　4、可疑支付交易中所称的“短期”，指个营业日以内。　　5、中国人民银行设立，依法履行接收并分析人民币、　　外币大额交易和可疑交易报告等反洗钱职责。　　6、根据《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务结束后、客户交易信　　息在交易结束后，应当至少保存年。　　7、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活　　动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。调查可疑交易活动－1－　　时，调查人员不得少于人。　　8、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结不得超过小时。　　9、金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部　　门或者其授权的以上派出机构进行处罚。处罚措施包括责令限期改正、罚款等，其中，罚款最高可达万元。　　10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条规定的可　　疑支付交易共有种类型。　　二、单项选择题　　1、国际社会第一个对洗钱行为进行法律控制的法律文件是　　A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》　　B、《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》　　C、《关于洗钱问题的四十点建议》　　D、《关于为防止洗钱目的利用金融系统的指令》　　2、根据将于XX年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管　　理办法》，法人、其他组织和个体工商户帐户之间单笔或当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转属于大额支付交易。　　A、20，5B、20，1C、100，20D、200，20　　3、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法　　通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后个工作日内以电子方式－2－　　报送中国反洗钱检测分析中心？　　A、3B、5C、7D、10　　4、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该　　A、仅报大额B、仅报可疑　　C、同时上报D、请示人行　　5、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指　　A、交易行为营业日每天发生3次以上　　B、交易行为营业日每天发生5次以上　　C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上　　D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上　　6、我国的反洗钱行政主管部门是　　A、人民银行B、银监会C、外管局D、财政部　　7、根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证　　件的是　　A、学生证B、临时身份证C、驾驶证D、介绍信　　8、金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处　　罚款。　　A、500元－1000元B、1000元－5000元　　C、XX元－10000元D、10000元－50000元　　9、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由　　报告。　　A、收单行B、业务办理行C、发卡行D、人民银行　　10、下列说法不正确的一项是　　A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信－3－　　息，只能用于反洗钱行政调查　　B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任　　C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝　　D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施　　三、多项选择题　　1、XX年通过的《刑法修正案》规定的洗钱犯罪的上游犯罪包括　　A、毒品犯罪　　B、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪　　C、走私犯罪　　D、贪污贿赂犯罪　　E、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪　　2、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”　　的大额交易　　A、个人和机构定期存款到期后，不直接