股份有限公司期货中间介绍业务适当性管理办法模版.doc

xx证券股份有限公司 期货中间介绍业务适当性管理办法 总则 为规范公司期货投资者适当性管理, 审慎选择和引导适当的投资者理性参与期货交易，保护客户合法权益，控制公司期货中间介绍业务(以下简称“IB业务”)开展风险，加强公司对期货客户的管理，促进公司IB业务的健康发展，根据《证券公司监督管理条例》、《证券公司投资者适当性制度指引》等相关法律法规、规章制度以及xx期货有限公司《股指期货适当性开户制度》，制定本办法。 本办法所称期货中间介绍业务适当性管理，是指公司对不同特征和风险特性的期货品种和交易方式进行分类，区别不同认知和风险承受能力的投资者，引导投资者参与与之相适应的期货品种和交易方式的制度安排。 公司IB营业部应了解和评估客户对期货的认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者参与相应类型的期货品种和交易方式，切实履行投资者适当性管理职责。 投资者参与期货交易，应当全面评估其自身的经济实力、认知能力、风险控制与承受能力，审慎参与。 第二章 期货投资者入市条件 参与商品期货交易的自然人投资者，应具备以下条件： 1、自然人须是年满18周岁、且具有完全民事行为能力的公民。 2、根据《期货交易管理条例》及有关法规的规定，下列单位和个人不能从事期货交易：  (1)国家机关和事业单位  (2)国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员及其配偶  (3)无民事行为能力人或限制民事行为能力人  (4)证券、期货市场禁止进入者  (5)未能提供开户证明材料的单位和个人  (6)国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人  3、客户须以真实的、合法的身份开户。  4、客户须保证资金来源的合法性。 5、客户须保证所提供的身份证以及其他有关资料的真实性、合法性、有效性。 参与商品期货交易的一般法人投资者，应具备以下条件： 1、开户法人须是国家工商行政管理局登记注册的合法法人，具备营业执照、组织机构代码证、税务登记证、银行开户许可证。 2、开户法人须确定期货指定联系人、指令下达人、资金调拨人以及交易结算报告确认人。 3、根据《期货交易管理条例》及有关法规的规定，下列单位和个人不能从事期货交易：  (1)国家机关和事业单位  (2)国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员及其配偶  (3)无民事行为能力人或限制民事行为能力人  (4)证券、期货市场禁止进入者  (5)未能提供开户证明材料的单位和个人  (6)国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人  4、客户须以真实的、合法的身份开户。  5、客户须保证资金来源的合法性。 6、客户须保证所提供的《企业法人营业执照》以及其他有关资料的真实性、合法性、有效性。 参与股指期货交易的自然人投资者，应具备以下条件： 1、已在期货公司开立期货资金账户； 2、申请交易编码时，客户前一交易日结算后保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元； 3、具备股指期货基础知识，通过相关测试； 4、具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录； 5、不存在严重不良诚信记录，不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形； 6、对投资者进行适当性综合评估，综合评估得分不低于70分。 参与股指期货交易的一般法人投资者，应具备以下条件： 1、已在期货公司开立期货资金账户； 2、净资产不低于人民币100万元； 3、申请交易编码时，客户前一交易日结算后保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元； 4、具有相应的决策机制和操作流程； 5、相关业务人员具备股指期货基础知识，通过相关测试； 6、具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录； 7、不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。 第三章 期货客户的分类 公司IB营业部与客户建立期货业务关系时，应了解其姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息。 公司IB营业部为客户开立期货账户时，除办法第九条规定的基本信息外，还应了解客户的以下信息： （一）财务状况，包括收入来源和数额、净资产、资产数额（包括金融类资产和不动产）、未清偿的数额较大的债务； （二）投资知识，包括曾经从事与金融产品投资相关的职业、对相关市场与产品、服务的理解及认知程度； （三）投资经验，包括曾经投资过的金融产品的性质、品种、金额、交易频率