证券业务基础知识概述.pptx

证券业务基础知识二零一五年五月证券市场起源 证券是用来证明它的持有人有权取得相应权益的凭证，是各类财产所有权，如股票、债券等凭证的通称。 如果从1792年“梧桐树协定”开始的露天交易算起的话，到现在已经有223年历史。中国的证券市场从1990年12月正式营业 。 上海股市从1990年12月开始计点 ， 深圳股市从1991年4月开始计点 。分类沪市股票深市凭证式国债国债记帐式国债证券债券企业债可转债开放式基金基金封闭式基金概念债券的定义 债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的、并到期偿还本金的债权债务凭证。股票的定义 股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。证券投资基金定义 证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。特征基金债券股票收益性风险性流动性永久性参与性波动性安全性流动性偿还性收益性免税性集合投资分散风险专家管理特点风险水平不同。 风险：股票>基金>债券 收益：股票>基金>债券投资对象不同。股票：激进型投资者，喜欢高风险高收益；基金：能承受一定风险，希望获取较多收益；债券：期望进行稳妥投资，愿获取较低收益。 （中老年人居多）证券市场发行市场（一级市场）。是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法规和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。流通市场（二级市场）。是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的场所。证券流通市场由两个子市场构成：一是证券交易所，二是场外交易市场。证券交易所、证券登记结算公司深圳证券交易所上海证券交易所中国证券登记结算公司证券交易证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖或转让的活动。证券交易的原则：公开、公平、公正证券交易的种类：股票、债券、基金交易等传统交易方式现场交易电话委托网上委托证券交易规则入市流程交易流程证券存管交易时间，原则交易单位交易制度，交收制度入市流程交易流程开户 委托 成交 结算 交收注：开户：证券帐户（股东卡），资金帐户（银行借记卡）委托内容：证券代码，数量，价格成交：全部成交，部分成交，未成交证券存管上海证券交易所实行全面指定交易制度深圳证券交易所实行托管证券公司制度 自2015年4月13日起，取消自然人投资者开立A股账户的一人一户限制，允许自然人投资者根据实际需要开立20个沪、深A股账户及场内封闭式基金账户。 单一投资者的账户无论有多少个，都只有一个统一的入口——一码通。去年“十一”期间，中国结算的统一账户平台上线，正式启用了一码通账户，每个投资者只有一个一码通账户，在此之下可以开设多个账户操作。交易时间与原则沪深市场股票交易日：周一 ～ 周五（法定节日除外） 9：15 —— 9：25 集合竞价 9：30 —— 11：30 前市，连续竞价 13：00 —— 15：00 后市，连续竞价 （14：57 —— 15：00深圳为收盘集合竞价）原则: 时间优先，价格优先交易单位股票交易单位： 深沪A股、基金以100股（一手）或其整数倍为单位委托买卖；债券以1000股（一张）或其整数倍为单位委托买卖。 新股申购沪市为1000股或其整数倍为单位委托买卖；深市为500股或其整数倍为单位委托买卖股票报价单位： 深沪A股和债券为0.01元人民币， 基金为0.001元人民币。交易制度、交收制度交易制度：深沪A、B股交易实行T＋1制度，即当日买入股票要到第二个交易日方可卖出，但当日卖出股票解冻的资金可在当日再次买入。交收制度：A股：实行T＋1交收，即买入的股票在第二个交易日方可取出，卖出股票的资金在第二个交易日方可取出。 证券帐户分类A：个人帐户，A股B：企业，法人C：个人帐户，B股D：金融企业自营帐户F：基金类G：国债类沪、深股票代码沪市 A股：600*** 601*** B股：900***（美元） 深市 A股：000*** B股：200***（港币） 中小板：002*** 创业板：300***国 债无记名式（实物）国债 （又称国库券）分类凭证式国债 贴现附息记帐式国债债券包含四个方面的含义: 第一，发行人是借入资金的经济主体; 第二，投资者是出借资金的经济主体; 第三，发行人需要在一定时期付息还本; 第四，债券反映了发行者和投资者之间的债权、 债务关系，而且是这一关系的法律凭证。债券的基本性质： 1、债券属于有价证券 2、债券是一种虚拟资本 3、债券是债权的表现债券的票面要素：（4个）1、债券的票面价值 债券的票面价值是债券票面标明的货币价值，是债券发行人承诺在债券到期日偿还给债券持有人的金额。 2、债券的到期期限 债券偿还期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止