商业银行个人理财客户经理实施研究细则.pdf

实用文档 商业银行个人理财经理实施细则（试行） 第一章 总则 第一条 为巩固和拓展我行个人客户群体，规范个人理 财经理管理，完善职业发展通道，培育一支高素质、专业化 的个人理财经理队伍， 根据 《个人客户经理管理办法 （试行）》 制定本细则。 第二条 本细则适用于在财富管理中心、贵宾理财中 心、普通理财网点、全功能网点从事个人客户关系维护、个 人产品推介及销售、财富规划和客户资产管理等专职负责贵 宾客户服务的个人理财经理。主要从事个人资产类产品销售 的个人客户经理不适用本细则。 第三条 财富管理中心、贵宾理财中心需合理为贵宾客 户配备个人理财经理，原则上每一名个人理财经理维护的贵 宾客户数量不得低于 100 人，不得高于 200 人。遇特殊情况 不能满足本原则的，需向总行个人金融部提出申请，经批准 后予以适度调整。 第二章 个人理财经理岗位职责 第四条 做好高端客户管理工作， 建立客户档案， 评价 文案大全 实用文档 客户贡献度，定期与客户进行联系和沟通。 第五条 向客户提供专业投资理财建议和筹划， 帮助客 户的资产组合达到最优化， 在满足客户需求的同时， 提高个 人金融业务收益。 第六条 按客户需求， 向客户提供组合型的负债、 资产、 中间业务产品。包括人民币理财业务；各类本、外币存款业 务；各类组合型业务；银行卡业务；电子银行业务；各类投 资性代理业务等。 第七条 根据客户的贡献度，为客户提供相应的优先、 优惠和附加值服务。 第八条 组织策划各种贵宾客户营销活动， 宣传推介我 行的个人金融业务产品， 提高我行个人金融业务的市场知名 度。 第九条 为客户提供国家经济、金融有关法律、法规、 政策的咨询服务。 第十条 深入了解个人金融业务市场， 积极关注市场竞 争动态，分析市场现状和市场需求，积极反馈意见和信息。 第三章 个人理财经理工作制度 第十一条 访客报告制度。 个人理财经理应定期访问客 户，拜访新客户， 现有客户每月应以各种形式 （上门、电话、 文案大全 实用文档 联谊等）访问一次，认真填写访问情况报告表，存入客户档 案。 第十二条 个人理财经理例会制度。 各管辖支行个人金 融部必须定期组织辖内个人理财经理召开工作例会， 总结工 作，交流经验，研究工作重点和方法，解决、协调遇到的问 题。例会原则上每季度召开一次。 第十三条 档案管理制度。 各管辖支行个人金融部应对 对辖内每个个人理财经理建立档案； 个人理财经理应对所维 护的每个客户建立客户档案。 第十四条 信息上报制度。 个人理财经理应定期向所属 财富管理中心、贵宾理财中心上报、反映有关信息，每季度 提交工作报告。 第十五条 保密制度。个人理财经理应严格为客户保 密。 第四章 个人理财经理聘任 第十六条 个人理财经理以