银行从业资格考试个人理财第一章.pdf

第一章 银行个人理财业务概述 1.1.1 个人理财概述 1. 个人理财过程的步骤包括（ ）ABCDE A 评估理财环境和个人条件 B 制定个人理财目标 C 制订个人理财规划 D 执行个人理财规划 E 监控执行进度和再评估 1.1.2 银行个人理财业务概念 2. 个人理财业务是经 ( )批准的一项银行中间业务。 B A. 中国人民银行 B. 中国银监会 C.中国银行业协会 D. 中国证监会 3. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定， ( )是指商业银行为 个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。 B A. 综合理财业务 B.个人理财业务 C.理财计划 D.私人银行业务 4. 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指 商业银行为个人、 企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等 专业化服务活动。 （ ） 错 解析： 应该是为个人客户提供的，不包括企业。 5. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定 ,个人理财业务是指商 业银行为个人客户提供的 ( )等专业化服务活动。 AC A 、财务分析、财务规划 B、外汇理财、人民币理财 C、投资顾问、资产管理 D、保险规划、财产信托 E、储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐 6. 个人理财业务是建立在 ( )基础之上的银行业务。 B A. 法定代理关系 B.委托代理关系 C.存款业务关系 D.贷款业务关系 7．下列关于个人理财的说法正确的有 ( )。ACDE A. 个人理财业务服务对象是个人和家庭 B.个人理财业务是一般性业务咨询服务 C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务 D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 E.个人理财业务是一种个性化、综合化服务 解析：个人理财业务不是一般性业务咨询服务、是专业化的综合服务。 8．以下国内机构中，无法提供理财服务的是 ( ) 。D A. 基金公司 B. 商业银行 C. 信托公司 D.律师事务所 解析：理财服务是由金融机构提供的一种业务， 基金公司、 商业银行和信托 公司属于银行或非银行金融机构， 有权利提供理财服务业务。 但是， 律师事务所 是一种中介服务机构， 只能提供与法律事务有关的业务 ，没有权利提供金融服务。 1.1.3 银行个人理财业务分类 9．按照管理运作方式的不同 ,个人理财业务可以划分为（ ）。AC A 、理财顾问服务 B、产品营销服务 C、综合理财服务 D、理财计划服务 E、私人银行服务 10．个人理财业务按照管理运作方式不同 ,分为理财顾问服务和综合理财服 务。 （ ）对 11．商业银行在提供财务分析与规划的基础上 ,进一步向客户提供投资建议、 个人投资产品推介等专业化服务是 ( )业务。 D