中小金融机构案件风险防控测试题(二).pdfVIP

辽宁省农村信用社中小金融机构案件风险防控测试题（二） 单位： 姓名： 成绩： 8 、实行风险报告制度，建议对开户单位开通电话对账业务。（） 9 、金库是银行的要害部位，其集中保管的大量现钞、贵重物品等是银行资产的重 填空题（每题 1 分、共 10 分） 要组成部分。（） 1、我国（ ）点多、面广、线长、管理体制特殊。 10 、金库钥匙必须双人保管、按时交接、不得交叉及横传使用、交接时严格办理登 2 、案件防范必须始终坚持预防为主、（ ）、统筹推进、常抓不懈的原则。 记手续。（） 3 、银监会决定从（ ）年第四季度开始，用一年时间对县（市）级以下农村中 三、单选 （每题1 分，共 10 分） 小金融机构从业人员全面开展一轮风险防控培训。 1、风险评估包括（ ） 4 、有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险，特别是（ ），已成 A 、风险识别 为银行业务管理的主要任务之一。 B、风险管理 5、银行风险是指银行在经营活动中，由于各种 （ ）而导致其损失或盈利 C、风险排查 能力下降的可能性。 D 、风险落实 6、信用风险是指银行借款人或交易对手无法按照（ ）偿还债务的可能性。 2 、银行全面风险管理包括（ ） 7、操作风险是由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统及（ ） A 、检查定位 导致损失的风险。 B、组织定位 8 、（ ）银行业案件专项治理工作第五次会议，提出了建立案件综合治理长 C、制度定位 效机制的“十项措施”。 D 、战略定位 9、对新发案件和重大责任案件实行（ ）、 “上追两级”和“一案四问”制 3 、银行三大主要风险（ ） 度。 A 、利率风险 10、农村中小金融机构三年的（ ）取得了阶段性的成效。 B、信用风险 二、判断题（每题 1 分、共 10 分） C、素质风险 1、农村中小金融机构案件数量一直高居银行业首位。（） 4 、风险管理内容包括（ ） 2 、案件专项治理工作进展平衡。（） A 、识别 3 、所谓长效机制，指工作系统中各子系统工作之间长期有效的相互影响、相互作 B、检查 用的过程和方式。（） C、考核 4 、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》属宏观指引性文件，中小金融机构 D 、监督 可以直接将其作为案件责任追究的依据。（） 5 、银行内部控制应当贯彻（） 5 、把维护银行内部稳定，保障银行员工人身安全和财产安全作为应急处置工作的 A 、积极 出发点和落脚点。（） B、高效 6、突发事