创业计划书中的财务分析.pdfVIP

财务分析 1.资金需求说明 公司成立 时每位股东出资 15 万，共为 60 万初期资本。 2. 资金投入计划 预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计 投入 22 万元，购买原材 料生产产品投入 14 万元。招聘生产销售员工支付工资 24000 元， 其他与经营活动有关的现金 19 万元。 预计第一季度利润 表 单位：元 预计第一季度资产负债表 单 位：元 风险分析 1.市场与竞争风险 在市场 竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化收入。但是，竞争 者的预期利益目 标并不是总能实现的，实际上，竞争本身也会使竞争者面临不能 实现其预期利益目标的危险， 甚至在经济利益上受到损失。这种实际实现的利益与预期利益目 标发生背离的可能性，就是 竞争者面对的风险。风险是由不确定性因素而造成损失或获益的 可能性。在市场竞争中，不 确定性因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标， 但总不能全都成功，必然会 有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争的损失。 分析：客户资源不足、宣传效果不明显、价格定位不准确。 对 策： 1、加大宣传力度， 提高服务质量。 2 、前期市场调研，不断寻求个性化产品。 3 、服 务创新，用另类的创新思 维为企业服务。 2.产品与技术风险 分析：同行竞争、可模仿性强。 对策： 1、提高产品质量，以此来保证自己的客户源不流失。 2、不断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的市场，打 造公司品牌。 3、寻求创 新，做到人无我有，人有我优，人优我精。 3.财务风险 分析：资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能及时汇款。 对策： 1 、建立财务预警分析指标体系，防范财务风险产生财务危 机的根本原因是财务 风险处理不当，因此，防范财务风险，建立和完善财务预警系统 尤其必要。 2、建立短期财务预警系统，编制现金流量预算。由于企业理财 的对象是现金及其流动， 就短期而言，公司能否维持下去，并不完全取决于是否盈利，而 取决于是否有足够现金用于 各种支出。 3、确立财务分析指标体系，建立长期财务预警系统。对公司而 言，在建立短期财务预警 系统的同时，还要建立长期财务预警系统。其中获利能力、偿债 能力、经济效率、发展潜力 指标最具有代表性。 4、树立风险意识，健全内控程序，降低或有负债的潜在风险。 如订立担保合同前应严格 审查被担保企业的资信状况 ;订立担保合同时适当运用反担保和保 证责任的免责条款 ;订立合 同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力，减少直接风险损失。 5、科学地进行投资决策 4.管理风险 分析：负责人管理不善，造成公司运营受阻；管理经验不足，公 司各部门不能紧密合作， 协调发展。 对策： 1、健全管 理机制，加强奖惩制度。 2 、寻找更多的客户渠道，为公司创造更 多的 利益。 3 、可聘请更高水平的技术人员指导运营工作。 政策风险 在市场经济条件下，由于受价值规律和竞争机制的影响，各企业 争夺市场资源，都希望 获得更大的活动