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内控达标年个人自查报告 快快来看，XX为大家推荐的是，欢迎你的阅读。可以借 鉴的哈。 根据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控 检查工作的通知》（银监办发（20XX）408号）文件精神，我行 营业部对20XX年2月6日至20XX年3月4日期间的业务经 营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查，通 过选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、 审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算 机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审 核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核 准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作 流程管理进行了全面检查和整改。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 现将自查情况报告如下： （一）思想道德方面： 1、 在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本 职工作认真负责、积极进取，差错率低、任务完成及时，未 出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为 ；该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 2、 工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、 早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为 ； 3、 我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都 组织业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职 员刻苦练习、虚心求教、态度端正。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 （二） 业务管理方面 1、 我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传 达学习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位职责 ； 2、 对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制 止、报告和处理； 3、 未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主 管违法违规办理业务的情况； 4、 会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、 每月、每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点 ； 5、 本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。 （三） 业务操作方面： 1、 通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发 现有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况 ；通 过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自 办理入账、提出交换的行为； 2、 未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销 毁会计凭证的现象； 3、 检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填 写或签字的部分，没有银行内部员工的签名 ；通过调阅监控 录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户 都在场，相关业务由客户发起。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 4、 柜员和主管安全意识有所加强，无违反规定办理印 鉴卡、重要凭证等业务的情况 ；每天营业终了都执行双人清 点尾箱且清点后进行登记、签名，明确责任 ；该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 5、 未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行 为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报长短款的现象 ；未有 擅自保管客户存折（单）、银行卡及密码的行为，并替代储户 取款现象； 6、 风险防范意识得到加强，操作规范度也有大幅提高， 单位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、报批 ； 大额取款柜员都能够严格做到双人卡把复核，规范操作，主 管把关审查。未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定 办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为 ；该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 7、 未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户 资金的现象，无不按规定办理业务授权的情况 ；不存在混岗 操作现象； 8、 通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开 户许可证的检查，和对网点《开销户登记簿》和人行账户管 理系统相核对的结果，发现对公开户存在 2个久悬户且有该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 11户无法在人民银行账户管理系统登记 （由于农商行更名）， 现已着手处理。 9、在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转 账业务执行先记借后记贷，先记账后签发回单 ；受理他行票 据时都能遵守收妥入账原则。 10、 通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料证 明文件的检查，上面都有审核人签章 ；单位银行结算账户申 请书上有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的变更 单位银行结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申请书 上都有业务主管审批签章和部门的业务公章。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 11、 检查现场有开户业务时，印押证三分离情况良好 《开户申请书》都有柜面受理人员、网点审批人员签章。 12、 检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证实书 （及单位定期存单）与相应科目分户账余额都能相符。 13、 办理同城票据交换时，我行虽人员紧张，但仍坚持 实行经办员、复核员、交换员三分离制度，相互制约，不兼 岗混岗