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开展反洗钱工作的意义 来源： 中国人民银行济南分行 洗钱危害巨大。洗钱作为一种黑色产业在最近几年得到快速扩 张，洗钱危害金融稳定， 国际商业信贷银行 （BCCI）、俄罗斯 Sodbiznes 银行和 Novocherkassk 银行等由于参与洗钱而被关闭； 花旗银行在日 本的分支机构被关闭的主要原因是缺乏有效的洗钱控制措施， 缺少严 格的客户身份识别，以至存在大量的风险交易。从根本上说，有效开 展反洗钱工作， 是全面落实科学发展观、构建和谐社会、 加强党的执 政能力建设的客观需要，是维护广大人民群众根本利益的客观需要。 从当前国际和国内情况看，反洗钱工作还具有以下突出意义。 一是反洗钱是负责任大国的客观要求。 “9.11 ”事件后，反洗钱 得到世界各国的广泛重视， 从单纯的技术层面上升到政治层面， 成为 国际关注的焦点、合作的基础、外交角力的工具。 作为联合国安理会 常任理事国，我国政府严厉打击洗钱犯罪活动并愿为此与国际社会开 展广泛合作的立场是坚定的、 一贯的。目前，已先后加入或签署了联 合国有关公约，承担了相应的国际义务 :2004 年发起成立区域反洗钱 组织“欧亚反洗钱与反恐融资小组” ，2007 年成为国际最具影响力的 反洗钱组织“金融行动特别工作组（ FATF）”正式成员 ; 深入推进国内 立法 , 已形成法律、行政规章、规范性文件为框架，刑事法律与行政 法律、 预防性法律与惩罚性法律兼备的较完整的反洗钱法律体系， 包 括《刑法修正案（六） 》、《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交 易报告管理办法》等一系列法律、规章和规范性文件 ; 建立起以中国 人民银行为反洗钱行政主管部门，法院、检察院、公安、 金融监督管 理机关、 海关、 工商等政府有关部门为联席会议成员单位，金融机构 为主体的反洗钱组织体系，展现了负责任大国的形象。 二是反洗钱是维护社会稳定的客观需要。洗钱罪的 70 余个上游 犯罪，基本包括了破坏社会稳定的所有严重犯罪。开展反洗钱工作， 能够截断犯罪活动的资金融通渠道， 摧毁犯罪集团的经济基础； 能够 形成对犯罪分子和犯罪集团的合围之势，孤立犯罪势力；能够发现、 追踪犯罪线索， 并将犯罪分子绳之以法， 从而达到维护社会稳定的目 的。 三是反洗钱是国民经济可持续发展的有效保障。 洗钱犯罪活动违 背公平、公正原则，损害经济活动的道德基础，毒化市场环境， 影响 经济发展。 当前，我国经济领域的许多违法犯罪活动与洗钱有直接关 联，如私分国有资产、 侵吞股东权益、 非法吸收公众存款、实为商业 贿赂的所谓奖励等等，不仅引发经营风险，还会严重扰乱经济秩序。 打击洗钱犯罪， 能够有效遏制相关经济金融犯罪， 整顿和规范市场经 济秩序，为经济可持续发展提供保障。 四是反洗钱是国际反腐败的有效手段。反腐败必须遏制洗钱行 为，这已经成为国际社会的共识并体现在联合国《反腐败公约》中。 把腐败犯罪作为洗钱罪众多上游犯罪之一， 具有突出而鲜