四、破坏金融管理秩序罪(一).ppt

第四节破坏金融管理秩序罪 本节犯罪有30个罪名，各自具有不同的特征，但它们作为一类犯罪，基本特征则具有共同性。 本节犯罪的基本特征是： 一、犯罪的客体。本节犯罪共同侵犯的客体是金融管理秩序。包括货币管理秩序、银行管理秩序、信贷管理秩序、票据管理秩序、证券管理秩序、保险管理秩序、外汇管理秩序以及其他管理秩序。 本节犯罪的犯罪对象是人或者各种金融工具。行为对象是各种伪造的金融工具。这些伪造的金融工具并不体现犯罪行为侵犯的社会关系，只是实施犯罪行为所作用的对象。 二、犯罪的客观方面。本节犯罪的客观方面表现为违反金融管理法规，以伪造、欺骗或者其他方法破坏金融管理秩序，情节严重的行为。 三、犯罪的主体。本节犯罪的主体有自然人与单位。自然人作为主体的有一般主体，也有特殊主体，如违法发放贷款罪、违规出具金融票证罪等，其主体只能是银行或者其他金融机构的工作人员。单位作为主体的，大多只规定为单位，但也有规定为特殊主体的，如背信运用受托财产罪的主体，只能是商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构。 四、犯罪的主观方面。本节犯罪的主观方面主要表现为故意，而且有些犯罪法律条文明文规定了犯罪的目的。如高利转贷罪，要求具有转贷牟利的上的。 本节犯罪可分为两部分： 一是以货币为对象的犯罪行为，即第170-173条的货币犯罪，也称为假币犯罪；(5个) 二是妨害各类银行、证券、期货、保险等金融机构正常营运秩序的犯罪行为。(25个) 一、货币犯罪 以货币为对象的犯罪：伪造货币罪，出售、购买、运输假币罪，金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪，持有、使用假币罪，变造货币罪。 1、货币的含义 刑法上的“货币”是指流通的以下货币： (1)人民币(含普通纪念币和贵金属纪念币)、港元、澳门元、新台币； (2)其他国家及地区的法定货币。 贵金属纪念币的面额以中国人民银行授权中国金币总公司的初始发售价格为准。 由此表明，货币犯罪所侵犯的法益是货币的公信力，而非所谓货币发行权。所以，若以已停止流通的货币为对象的伪造、出售等行为，不属于假币犯罪，而属于诈骗罪的问题。 2、伪造与变造的含义 所谓伪造货币，是指仿照真货币的图案、形状、色彩等特征非法制造假币，冒充真币的行为。 所谓变造货币，是指对真货币采用剪贴、挖补、揭层、涂改、移位、重印等方法加工处理，改变真币形态、价值的行为。 可见，伪造是仿真而重新制作行为，而变造是在真币的基础上对其本身进行各种方式的非法加工、改变行为，没有改变货币的同一性。 同一性应当符合两个特征：一是它必须是币种同一；二是必须在真币的基础上加工。 如果行为人同时采用伪造和变造手段，制造真伪拼凑货币的，直接以伪造货币罪定罪处罚。(伪造+变造=伪造) 3、伪造货币以及出售、购买、运输、持有、使用假币的含义及相互关系 (1)出售假币罪，是指明知是伪造的货币而有偿地转让给他人，数额较大的行为。 (2)购买假币罪，是指明知是伪造的货币而购买、数额较大的行为。 法律将出售与购买假币的行为均规定为犯罪，因为二者是相互依存的，为对合犯。 (3)使用假币罪，是指明知是伪造的货币而将其当作(冒充)真货币在经济交往、日常生活中运用，使不具备流通性的假币得以充当真币而流通，数额较大的行为。 使用假币是一种典型的欺诈行为，与诈骗罪属于法条竞合关系。至于行为人使用假币的范围与方法，既可以是在正常的社会活动中，如合法的买卖交易中使用，也可以是在非法活动中使用，如用作赌资等。 要注意的是，也存在没有诈骗性质的使用假币行为，如赠与假币行为。 (4)持有假币罪，是指明知是伪造的货币而对其实际支配和控制，数额较大的行为。 同其他持有型犯罪一样，其单独定罪的前提是无法查清假币的来龙去脉，或者虽然查清，但来龙去脉本身不构成犯罪。如能证明行为人是为了实施，或者是因为实施了其他假币犯罪而自然地持有假币的，则以查明的其他假币犯罪定罪处罚即可。 (5)同一行为人涉嫌同一宗假币犯罪时，往往同时有这六种行为的某几种，如何处理罪数问题，可以总结为： ①伪造货币后又出售或者运输伪造的货币，直接以伪造货币罪从重处罚； ②行为人购买假币后又使用的，以购买假币罪定罪，并从重处罚； ③行为人购买假币后又出售、运输所购买的假币，直接以购买、出售、运输假币罪论处； ④行为人出售、购买假币构成犯罪，同时又有使用假币行为的，以出售、购买假币罪与使用假币罪数罪并罚。其并罚的前提是不能证明该宗假币是行为人伪