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基金定投手册
国信证券
产品部
2010-7-9
基金定投手册
2010
内部资料,仅供参考,不得用作宣传材料,不得印制
目录
第一篇 基础知识 1
1.1、 什么是基金定投1
1.2、 基金定投与一次性投资的区别1
1.3、 基金定投的特点1
1.4、 为何要做基金定投2
第二篇 如何进行定投配置 4
2.1、 基金定投的资产配置策略4
2.2、 如何确定定投金额5
2.3、 定投金额及定投品种能否改变6
2.4、 定投是否需要长期投资6
2.5、 生命周期的基金定投方法6
2.6、 选择开始定投的时机是否重要7
2.7、 何时开始定投能增加投资收益8
2.8、 现阶段是做定投的好时机8
2.9、 赎回时机的选择很重要8
第三篇 如何选择定投基金 10
4.1 、 根据风险偏好科学配置基金类型10
4.2 、 宜选波动幅度大的基金10
4.3 、 债券基金也适合定期定投10
4.4 、 选择历史业绩优良的基金11
4.5 、 定投指数基金也是不错的选择11
第四篇 客户群体 12
4.1 、 年轻的月光族12
4.2 、 领固定薪水的上班族12
4.3 、 在未来某一时点有特殊资金需求者13
4.4 、 不喜欢承担过大投资风险者13
第五篇 基金组合推荐 14
5.1、 定投基金组合推荐——积极进取型14
5.2、 定投基金组合推荐——稳健型15
5.3、 定投基金组合推荐——保守型16
附录一: 定投误区 18
附录二: 国信基金智能定投操作指引 20
风险提示 23
1
基金定投手册
2010
内部资料,仅供参考,不得用作宣传材料,不得印制
第一篇 基础知识
1.1、 什么是基金定投
基金定投,是指投资者定期定额地投资基金。简单的说就是像银行的零存整取,
每隔一段固定的时间,以固定金额投资于同一只基金或几只基金。
基金定投有懒人理财之称,价值缘于华尔街流传的一句话:“要在市场中准确地踩
点入市,比在空中接住一把飞刀更难。”如果采取分批买入法,就克服了只选择一个时
点进行买进和沽出的缺陷,可以均衡成本,使自己在投资中立于不败之地。
1.2、 基金定投与一次性投资的区别
基金定投 一次性投资
最低投资金额
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