农村合作银行城东支行对公存款账户风险排查工作总结报告_共5页.docxVIP

农村合作银行城东支行对公存款账户风险 排查工作总结报告 农村合作银行城东支行对公存款账户风险排查工 作总结报告 ⅩⅩ农村合作银行城东支行对公存款账户风险排查 工作总结 ⅩⅩ农村合作银行 : 根据西合银发[ ⅩⅩ]91 号【转发陕西银监局关于开展农村小金融 机构对公存款账户风险排查的通知】文件要求 , 城东支行对辖内 8个网 点的对公存款账户再次进行了彻底检查 , 现将检查情况总结报告如下。 一、加强组织领导 , 落实工作责任 , 确保对公存款风险检查工作扎 实开展。 根据文件要求 , 城东支行将存款风险滚动检查作为一项常规性工作 来抓 , 结合当前全行开展的单位银行结算账户年检工作 , 落实专人负责 该项工作。为了确保城东支行对公存款账户风险排查工作认真扎实开 展进行 , 防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件发生 , 根据总部对该项工作开展要求 , 城东支行成立了对公存款风险排查工作领导小组 , 组长由支行行长张银家同志担任 , 副组长由副行长蒲义军同志担任 , 成员由支 行主办会计谭文霞、各分理处主任组成 , 并确定支行主办会计谭文霞同 志为对公存款账户风险排查的具体检查人 , 具体负责实施对公存款排查 工作。要求各分理处 ( 部) 成立分理处主任为组长 , 会计、出纳为成员的 1 / 5 农村合作银行城东支行对公存款账户风险 排查工作总结报告 对公存款风险排查工作领导小组 , 由各分理处会计负责本分理处 ( 部) 的 对公存款风险排查自查工作 , 从ⅩⅩ年 5月4日至ⅩⅩ年 5 月11日开展自查工作 , 并要求自查面达到 100%,在自查工作发现问 题和疑点要及时上报 , 支行根据各分理处 ( 部) 的自查情况进行检查 , 发 现问题坚持 “一查到底 ”原则 , 确保对公存款风险排查工作扎实开展。 二、检查基本情况。 ( 一) 、对公存款账户基本情况的检查。截止ⅩⅩ年 5月10日全辖 8 个网点单位结算账户为 118个: 其基本账户 60户、一般账户为 2户、专用账户为 54户, 临时存款账户为 2户; 有8户为备案类结算账户 ,2 户为注册验资开立的临时存款账户 , 未报人民银行进行报批外 , 其余 108户单位结 算帐户全部报人民银行进行了审批 ,118 户对公存款账户有 47户为财政 性存款账户 ; 所有单位结算账户开户资料齐全 , 并能一户一册专夹保管 , 并建立了账户资料目录卡 ; 账户管理均能按《人民银行结算帐户管理制 度》进行操作 , 无违规操作行为。 ( 二) 、开销户制度执行情况检查。在我支行辖内网点单位结算帐 户开立时 , 我们认真遵循 “了解客户 ”原则 , 所有开户资料收集齐全 , 对 所收集的资料、经办人、单位负责人的身份信息进行了联网核查 , 确保 相关公民身份信息真实 , 无内部员工代理客户开立账户、无超出规定的 业务范围为客户开立账户 , 不存在乱开户等现象。 2 / 5 农村合作银行城东支行对公存款账户风险 排查工作总结报告 ( 三) 、对公存款管理检查。截止ⅩⅩ年 5月10日全辖 8个网点对公存款余额达 1372.49万元 , 其: 财政性存款余额为 186.15 万元。在具体检查工作 , 我们遵循了 “三 优先 ”原则 , 即财政性存款优先检查的原则、对公存款异常变动优 先检查的原则、重点账户存款变动优先检查的原则 , 对ⅩⅩ年 1月至 4月 份对公单位账户的资金划转进行了重点检查 , 检查未发现违规现象。 ( 四) 对账制度及结算账户管理情况的检查。本次检查我支行重点 对单位印鉴卡、支票户管理以及单位结算账户对账情况进行了重点检 查, 经查 : 全辖共有单位结算帐户 118户, 均能坚持按月对账 , 对账单收回率达 100%,符合规定要求 , 在对账过程我们能坚持记账与对账分离 , 杜绝风险隐患 , 所收回对账单印章、要素齐全 , 余额核对均相符一致 , 未发现内外帐不符问题 ; 在结算账户管理方面认真坚持执行支付结算原则 , “ 谁的钱进谁的帐 , 由谁支配 , 银行不垫款的原则 ”,未发现不按规定进账 、垫支、延压票据等问题 , 临柜人员能认真坚持执行折角验印规定。 ( 五) 反洗钱制度执行情况的检查。根据检查内容要求 , 对大额对公 存款账户异常存款和异常账户进行检查 , 经查 : 各机构均能按大额数据 报告制度规定要求 , 坚持按天上报 , 按月上报反洗钱月报表 , 未发现有其它异常现象 , 本期从ⅩⅩ年 1月1日至ⅩⅩ年 4月30日对公单位结算账户共查大额交易 3笔, 金额 72.35 万元 , 可疑交易 4笔228.25 万元 , 从反洗钱管理系统甄别、反馈信息来看 , 没有异常现象。 3 / 5 农村合作银行城东支行对公存款账户风险 排查工作总结报告 三、存在的问