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2020年三季度保险行业
合规监管分析
2020年10月09日
普华永道―保险及金融风险服务
2 普华永道 |2020年三季度保险行业合规监管分析
前言
转眼间,2020年第三季度已经结束。在此期间,保险行业监
管依旧严字当头,继二季度 《关于开展银行业保险业市场乱
象整治 “回头看”工作的通知 (银保监发[2020]27号)》发
布后,为统一规范机构改革后保险业行政处罚程序, 《中国
银保监会行政处罚办法》于2020年8月1日正式落地实施,该
办法致力于提升金融违法违规成本,严肃整治金融市场乱象,
防范化解金融风险。
在行政处罚方面,责令停业、吊销执照、暂停新业务、免职
高管、上千张行政处罚罚单、天价罚款以及接连的新政新规、
工作通知,无不体现着2020年银保监机构治理行业乱象的
“铁拳”之硬,决心之坚决。
为帮助企业了解最新监管动态,普华永道保险及金融风险服
务团队每季度对银保监发布的针对保险机构的处罚情况进行
了持续统计分析,以促进保险机构对监管动态的及时了解和
把握。
3 普华永道 |2020年三季度保险行业合规监管分析
1. 2020年三季度监管处罚总体情况
2020年三季度,银保监系统共开出359张监管处罚罚单,罚单总金额达4614.42万元,涉及109家保险机构。行政处罚决定主要涉
及停业、停止接受新业务、撤销高管任职资格、罚款、警告五类。从罚单涉及的保险公司类型上看,财产险、人寿险和保险中介
机构依然为银保监机构严查严处对象,同时对健康险以及责任险公司的监管关注也在提升。
罚单金额/数量 涉及机构数量 行政处罚决定 最高金额罚单
银保监罚决字 〔2020〕58号
4614.42万元 109家 5类 220 ·万元(财产险)
359张 违法违规事由:
1)未按车辆实际使用性质承保商
• 人寿险:128张 • 中介机构:58家 • 停业:1张 业车险;
2)手续费费用未分摊至各分支机
• 财产险:101张
• 财产险:25家 • 停止接受新业务:2张 构;
• 中介机构:85张 3)虚列理赔费用;
• 人寿险:24家 • 撤销高管任职资格:1张
4)给予投保人、被保险人保险合
• 健康险:21张
• 健康险:1家 • 罚款:356张 同约定以外的利益。
• 责任险:2张
• 责任险:1家 • 警告:301张
行政处罚决定:
• 其他:22张
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