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制度主办部门 风控管理部 制度编号
审批人签字 发布日期
【】有限公司
风控管理部合同审核办法
第一章 总 则
第一条 制定目的
为了规范【】有限公司(以下简称: “【】公司”)风控管理部合
同审核工作、防范控制合同风险、 减少合同履行纠纷、 提高合同执行效
率,根据等相关制度相关法律法规,结合公司实际情况,制定本制度。
第二条 适用范围及审核范围
本制度适用于【】公司从事投 / 融资业务对外签订的《股权转让协
议》、《认购协议》、《基金合同》(含《有限合伙协议》、《公司章
程》)等投 / 融资合同。
第三条 执行机构及职责
风控管理部负责投 / 融资合同的接收、论证、审核及建议工作,具
体工作职责如下:
(一)合同的受理
业务部门 / 产品部门应及时将拟签订的投 / 融资合同送交风控管理
部进行审核,送交拟签合同文本时, 应附送项目相关资料 (企业基本情
况/ 投资人基本情况等)。
(二)合同的论证
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风控管理部对接收的合同所涉项目进行论证, 必要时补充项目相关
资料或对项目进行实地考察。
(三)合同的审核和建议
风控管理部依据法律、 法规及行业规则对合同的内容、 形式、要素
等进行审核,并对合同风险提出建议。
(四)审核意见的反馈
风控管理部对合同中存在的风险、 问题形成书面意见反馈至递送部
门,并将送审合同文本原件、相关材料原件退还递送部门。
第四条 合同审核期限
(一)审查一般期限
在合同初稿及相关有效材料齐全的情况下,依据项目涉及的金额,
合同审核期限分为以下 3 种:
1.审核项目标的在 2000 万元以内的合同,一般不超过 3 个工作
日;
2 .审核项目标的在 2000 万元至 1 亿元的合同,一般不超过 5
个工作日;
3 .审核项目标的在 1 亿元以上及重大的合同,一般不超过 7 个
工作日。
(二)例外情形
1.对于有效材料未能提供齐全的合同,在材料补充期间不计入合
同审核期限;
2 .对于需要对合同所涉项目进行实地考的合同,在考察期间不计
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入合同审核期限;
3 .对于风控管理部连续接收各部门递送合同的情形,在先收到的
合同审查结束前,在后收到的合同进入等待期, 在等待期间不计入合同
审核期限。
第二章 合同的审查
第五条 合同有效性审查
(一)合同主体的审查
1.对法人的资格审查;
通过审查其 《营业执照》、 《章程》、 《验资报告》、 《财务报表》
等,以判断是否依法成立、是否有必要的财产、能否独立承担民事责任。
2 .对非法人单位的资格审查;
对于法人单位设立的分支机构或经营单位, 审查从属的法人单位的
资格及其授权, 以确定其是否可以在授权的范围内, 以其所从属的法人
单位名义签约。
3 .对自然人资格的审查;
主要审查其是否有相应民事行为能力, 该合同是否依法能独立签订。
4 .对保证人的资格审查;
(1)审查保证人是否具备民事行为能力和代为清偿主债务的能力;
(2)国家机关(经国务院批准为使用外国政府或国际经济组织贷
款进行转贷的除外),学校、幼儿
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