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第一章
、单选题
)。D 、减持固定收益类产品
)。
D 、减持固定收益类产品
A、增持储蓄产品 B、增持股票 C、增持股票基金
2、经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于( )行业。
A、房地产 B、建材 C、汽车 D、电力
3、当预期未来有通货膨胀时,个人和家庭应回避( ),以对自己的资产进行保值。
A、股票 B、浮动利率产品 C、固定利率产品 D、外汇
4、若预期市场利率下降,投资者应采取的措施为( )。
A、增加银行存款 B、卖出手中外汇
C、增持固定收益证券 D、出售手中股票
5、个人理财业务是建立在(
5、个人理财业务是建立在(
A、法定代理关系
C、存款业务关系
)基础之上的银行业务。
B、委托代理关系
D、贷款业务关系
6、如果就业率比较高,预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加,个人理财策略偏于配置更 多的( )。
A、国债 B、定期存款 C、股票 D、活期存款
TOC \o 1-5 \h \z 7、若预计我国将出现持续的国际收支顺差,则投资者应做出的相应理财决策是( )。
A、增加外汇配置 B、减少国内股票配置
C、增加国内基金配置 D、减少国内房产配置
8、在经济处于扩张阶段时,个人和家庭应考虑减少配置(
A、股票 B、储蓄产品 C、房地产
)。
D、股票基金
TOC \o 1-5 \h \z 9、与理财计划相比,私人银行业务更加强调( )。
A、风险性 B、收益型 C、建议性 D、个性化
10某银行最近推出一项理财计划,该计划的理财期限为 6 个月(如未提前终止) ,此银行在提前终止 日或理财到期日将按照年收益率 5.25% 向投资者支付理财收益。则据此推断该理财计划属于( )。
A、保证收益理财计划
A、保证收益理财计划
B、非保证收益理财计划
C、
C、保本浮动收益理财计划
D、非保本浮动收益理财计划
11、下列不属于财政政策工具的是( )。
D 、财政补贴)。A、税收 B、再贴现 C、预算 12
D 、财政补贴
)。
A、 法定存款准备金率下调,利于刺激投资增长
B、 某地区贫富差距变大,私人银行业务不宜开展
C、 国家减少财政预算,会导致资产价格的提升
D、 在股市低迷时期,提高印花税可以刺激股市反弹
但银行保证于到期日13、某银行新推出的一项理财计划明确说明投资者可能面临零收益的投资风险, 或自动终止日向投资者支付 100%本金。据此推断该理财计划属于( )。
但银行保证于到期日
A、保证收益理财计划 B、固定收益理财计划
C、 保本浮动收益理财计划 D、非保本浮动收益理财计划
二、多选题
1、理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。
A、财务分析与规划 B、私人银行 C、投资建议
D、 个人投资产品推介 E、理财计划
2、 《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事( )。
A、资金业务 B、个人理财业务 C、证券经营业务
D、信托投资业务 E、贸易融资业务
3、 对于个人而言,利率水平的变动会影响( )。
A、 对存款收益的预期
B、 消费支出和投资决策的意愿
C、 从银行获取的各种信贷的融资成本
D、 现在贷款买房还是将来攒够钱买房的决策
E、 购买股票还是购买债券的决定
4、 下列措施中,会对个人理财产生影响的宏观经济政策有( )。
A、加大国债发行量 B、降低印花税 C、养老保险制度
D、提高法定存款准备金率 E、推行货币化分房
5、 下列关于私人银行业务的说法,正确的有( )。
A、 是一种向高净值客户提供的综合理财服务
B、 不仅为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行个人理财等,但不包括法律、子女教育等专业 顾问服务
C、 目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠的目的
D、 核心是理财规划服务
E、 产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小 三、判断题
1、 在经济放缓、处于收缩阶段时,个人和家庭应该买入对周期波动比较敏感的行业的资产,以获取
TOC \o 1-5 \h \z 经济波动带来的收益。 ( )
2、 综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。 ( )
3、 如果物价水平是处在变动之中的状态,则名义利率能够反映反映理财产品的真实收益水平。 ( )
4、 如果就业率比较高,社会人才供不应求,预期未来家庭收益可通过努力劳动获得明显增加,那么
个人理财应更多配置储蓄产品类资产。 ( )
5、 在综合理财服务中,银行决定投资方向和方式并进行投资和资产管理。 ( )
6
6、商业银行不得销售无产品期限的理财产品。 )
6
6、商业银行不得销售无产品期限的理财产品。 )
第二章
一、单选题
1、某投资者投资资产由 2 种增为 50 种,下列无法因这种做法而降低的风险是( )。
A、市场
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