合规经营要做到“五到位”.pdf

合规经营要做到“五到位” 合规经营是防范银行操作风险的需要。合规经营是规范操作 行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升 经营管理水平的需要。合规经营要做到 “五个到位”： 一要道德教育到位。 “思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗 透到每一个员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节 中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员 工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化 法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识； 用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想 中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控， 不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性； 正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛 盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观， 自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈 矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体 的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。 二要执行能力到位。 无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能 - 1 - 是聋子的耳朵——一种摆设而已。一是加大制度的执行力度，引 导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我 要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是 不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理 办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准 则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三 是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习 惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作 成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨 证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基 础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。 三要合规操作到位。 “合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能 是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、 防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护 家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不 轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理 的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。 三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效 方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐 患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。 四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解 - 2 - 员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层 网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小 时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让 大家学习专心、工作舒心、生活开心。 四要监督管理到位。 完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防 范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标 体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、 员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对 合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或 奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不 良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成 不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制 度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工 宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是 建立合理化建议制度。通过开展 “合理化建议活动”，充分发挥 员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题 的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议， 凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自 然会铭记在心，自觉执行。 五要榜样作用到位。 “榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵， - 3 - 引路导航；