商业银行的股权管理暂行办法.docx

商业银行股权管理暂行办法 【颁布单位】中国银行业监督管理委员会 【发文字号】银监会令 2018 年第 1 号 【颁布时间】 2018-1-5 第一章 总则 第一条 为加强商业银行股权管理， 规范商业银行股东行为， 保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益， 维护股东的合法利益， 促进商业银行持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》 《中华人民共和国银行业监督管理法》 《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。 第二条 本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。法律法规对外资银行变更股东或调整股东持股比例另有规定的，从其规定。 第三条 商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明原则。 第四条 投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的， 应当事先报银监会或其派出机构核准。对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复，有效期为六个月。审批的具体要求和程序按照银监会相关规定执行。 投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额百分之一以上、 百分之五以下的， 应当在取得相应股权后十个工作日内向银监会或其派出机构报告。报告的具体要求和程序，由银监会另行规定。 第五条 商业银行股东应当具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况，符合法律法规规定和监管要求。 第六条 商业银行的股东及其控股股东、 实际控制人、 关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明。 股东与其关联方、一致行动人的持股比例合并计算。 第七条 商业银行股东应当遵守法律法规、监管规定和公司章程，依法行使股东权利，履行法定义务。 商业银行应当加强对股权事务的管理，完善公司治理结构。 银监会及其派出机构依法对商业银行股权进行监管， 对商业银行及其股东等单位和人员的相关违法违规行为进行查处。 第八条 商业银行及其股东应当根据法律法规和监管要求，充分披露相关信息，接受社会监督。 第九条 商业银行、银监会及其派出机构应当加强对商业银行主要股东的管 理。 商业银行主要股东是指持有或控制商业银行百分之五以上股份或表决权， 或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东。 前款中的“重大影响” ，包括但不限于向商业银行派驻董事、监事或高级管理人员，通过协议或其他方式影响商业银行的财务和经营管理决策以及银监会或其派出机构认定的其他情形。 第二章 股东责任 第十条 商业银行股东应当严格按照法律法规和银监会规定履行出资义务。 商业银行股东应当使用自有资金入股商业银行， 且确保资金来源合法， 不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外。 第十一条 主要股东入股商业银行时，应当书面承诺遵守法律法规、监管规定和公司章程，并就入股商业银行的目的作出说明。 第十二条 商业银行股东不得委托他人或接受他人委托持有商业银行股权。 商业银行主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人，以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系。 第十三条 商业银行股东转让所持有的商业银行股权，应当告知受让方需符 合法律法规和银监会规定的条件。 第十四条 同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过 2 家，或控股商业银行的数量不得超过 1 家。 根据国务院授权持有商业银行股权的投资主体、 银行业金融机构， 法律法规 另有规定的主体入股商业银行， 以及投资人经银监会批准并购重组高风险商业银行，不受本条前款规定限制。 第十五条 同一投资人及其关联方、一致行动人入股商业银行应当遵守银监 会规定的持股比例要求。 第十六条 商业银行主要股东及其控股股东、 实际控制人不得存在下列情形： （一）被列为相关部门失信联合惩戒对象； （二）存在严重逃废银行债务行为； （三）提供虚假材料或者作不实声明； （四）对商业银行经营失败或重大违法违规行为负有重大责任； （五）拒绝或阻碍银监会或其派出机构依法实施监管； （六）因违法违规行为被金融监管部门或政府有关部门查处，  造成恶劣影响； （七）其他可能对商业银行经营管理产生不利影响的情形。 第十七条 商业银行主要股东自取得股权之日起五年内不得转让所持有的股 权。 经银监会或其派出机构批准采取风险处置措施、 银监会或其派出机构责令转 让、涉及司法强制执行或者在同一投资人控制的不同主体之间转让股权等特殊情形除外。 第十八条 商业银行主要股东应当严格按照法律法规、监管规定和公司章程 行使出资人权利， 履行出资人义务， 不得滥用股东权利干预或利用其影响力干预董事会、高级管理层根据公司章程享有的决策权和管理权， 不得越过董事会和高级管理层直接干预或利用影响力干预