工具早会专题1：全生命周期财富规划保单年检表——保单整理.pdf

《全生命周期财富规划保单年检表》 系列课程 I.保单整理 《年检表》的使用意义 1. 科学地规划与梳理客户家庭 的保障状况，更简便地促成老客户 加保和家庭保单的开发。 标准化加保流程 1.两次见面促成老客户家庭单加保 一见目标：保单整理 拿到客户保单，完成《年检表》 二见目标：加保促成 依靠《年检表》，促成客户签单 《全生命周期财富规划保单年检表》 明确最终目的：填写此栏 步骤一：理念灌输 明确购买保单 的顺序 明确保额和保费 步骤二：整理现有保单 两大难点： 1. 如何从客户手里取得保单 2. 如何把保单带走进行详细整理 步骤二：整理现有保单 三句话教你如何拿到保单 • 人的身体每年都要做体检，您买的保险也 需要定期做体检 • 万一哪天不小心生病了，没有保险理赔， 您心里会怎么想 • 保单年检可以让您清楚自己家庭的保障状 况 步骤二：整理现有保单 如何完成保单签收（带走） • 展示保单年检样本，减少客户疑虑 • 登记保单数量，签收保单 • 预约下次见面时间 后续工作一律回家/公司完成 步骤二：整理现有保单 借助工具《家庭保单信息表》收集整理现有保单信息 家庭保单信息表 投 被 险种 投保 交费 保 保 保额 保费 类型 名称 时间 年限 人 人 注意：以被保险人为准，保障分类，汇总保单 步骤二：整理现有保单 示例 ： 投保人 被保人 产品名称 保额（万） 年交保费 投保时间 交费年限 类型 冼先生 大儿子 吉星高照 24 5112 2010.03 20 两全分红 冼先生 大女儿 好易赏 50 27400港币 2012.11 15 终身寿险 冼先生 大女儿 好安守危疾 50 5605港币 2012.11 15 终身重疾 冼先生 二儿子 福禄双喜 2.5 25000 2011.09 10 年金 冼先生 二儿子 福禄双喜 1 10000 2013.06 10 年金 冼先生 二儿子 国寿瑞盈 　 50 2014.05 —— 附加万能 冼先生 二儿子 国寿瑞盈 　 50 2014.05 —— 附加万能 冼先生 冼太太 财富年年 2.34 20000 2010.01 10 年金 冼先生 冼太太 吉星高照 24 864