资金归集模式.docx

二级联动： 财务公司在银行开设总账户,成员单位在银行开立账户。银行、财务公司及成员企业签订三方协议。 （1）在成员企业收到资金时自动上划至财务公司的资金池账户。也就是说，成员单位收入账户资金可时时清零归集到总账户, （2）在企业需要资金对外付款时可以自动从资金池中下划资金至企业账户完成支付。下划资金不得超过其在资金池中的存款余额。操作由银行系统自动完成，不需要人工干预。 （3）银行能够按照财务公司设定的利率给企业计算利息。 （4）银行可以给成员企业打印对账单。需要说明的是，这个对账单是将成员企业与集团资金池账户中的往来过滤掉的对账单，这个对账单与企业没有归集时的模式一样。企业可以通过系统对其存