2021年证券考试证券投资基金考前辅导基础知识点精要新版.doc

证券从业资格考试《证券投资基金》考前教导基础知识点精要 （依据 6月考试新教材编写 适用 9月- 6月考试） 前　言 　　一、教材变更及考试变动情况 　　《证券投资基金》课程教材来说，也伴随市场实践发展而不停发生更新和改变，内容也不停丰富。这就要求同学们要紧紧围绕本教材内容。　　伴随教材内容变更，知识点和考试点也对应发生改变，这些改变将伴随课程深入再逐步向同学们加以介绍和讲解。　　新教材中新内容： 教材章节改动相对较少，第二章多了第九节。　　二、应试技巧　　1.不纠缠难题。原因是单题分值小，时间紧，题量大。　　三种题型：单、多选、判定　　单选60道0.5分；多选40道1分；判定60道0.5分　　在每次考试做题之前，应花20秒时间快速浏览每种题型具体说明，以防出现预料之外题型改变。 　　2.不漏答题。　　3.考前不押题。猜题、押题，适得其反。　　4.考前安排合适时间学习。　　5.依据常识答题。　　三、相关学习提议（寻求适合方法）　　由戒生定，由定生慧　　《大学》中指出：知止以后能定，定以后能静，静以后能安，安以后能虑，虑以后能得。　　四、考试要分析纲领要求。　　大家务必需将纲领中　　“掌握”要求务必细看，每章全部相关键，抓住纲领关键去看；　　“熟悉”要求相对来说考比较轻易；　　“了解”部分有个印象就能够了.　　五、习题和模拟题务必做完　　珍爱当下，脚扎实地。 第一章　证券投资基金概述 本章共有7节内容。　　《纲领要求》掌握证券投资基金概念和特点；熟悉证券投资基金和股票、债券、银行储蓄存款区分；了解证券投资基金市场运作和参与主体。掌握契约型基金和企业型基金概念和区分；了解证券投资基金起源和发展；了解中国证券投资基金业发展概况。掌握封闭式基金和开放式基金概念和区分。了解基金业在金融体系中地位和作用。　　关键介绍证券投资基金部分基础知识。　　证券投资基金是一个实施组合投资、专业管理、利益共享、风险共担集合投资方法。和直接投资股票、债券不一样，证券投资基金是一个间接投资工具。基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中关键当事人。依据组织形式不一样，基金可分为契约型基金和企业型基金；依据运作方法不一样，基金可分为封闭式基金和开放式基金。 第一节　证券投资基金概念和特点 　　一、证券投资基金概念：　　证券投资基金是指经过发售基金份额，将众多投资者资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合方法进行证券投资一个利益共享、风险共担集合投资方法。看书上P2图示。　　相关证券投资基金概念考点以下，这些考点可能成为单项选择题：　　1.证券投资基金经过发行基金份额方法募集资金。　　2.个人投资者或机构投资者经过购置一定数量基金份额参与基金投资。　　3.基金所募集资金在法律上含有独立性。　　4.基金资产由基金托管人保管。　　5.基金资产由基金管理人进行组合投资。　　6.基金投资者是基金全部些人。基金盈余全部归基金投资者全部。　　7.基金协议和招募说明书是基金设置两个关键法律文件。　　8.证券投资基金是一个间接投资工具。　　9.证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。　　10.基金投资者经过购置基金份额方法间接进行证券投资。　　11.证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国及中国香港被称为“单位信托基金”；在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”；在欧洲部分国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。　　二、证券投资基金特点（关键考点，常常以多项选择题出现）　　（一）集合理财，专业管理　　（二）组合投资，分散风险　　（三）利益共享，风险共担　　（四）严格管理，信息透明　　（五）独立托管，保障安全　　三、证券投资基金和其它金融工具比较　　（一） 基金和股票、债券差异（共3条，常以多项选择题出现）　　1.反应经济关系不一样。　　股票反应是一个全部权关系；　　债券反应债权债务关系；　　基金反应是一个信托关系，受益凭证。　　2.所筹资金投向不一样 。　　股票、债券是直接投资工具，所筹集资金关键投向实业领域。　　基金是间接投资工具，所筹集资金关键投向有价证券等金融工具。　　3.投资收益和风险大小不一样　　股票：高风险、高收益。　　债券：低风险、低收益。　　基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。　　（二）基金和银行存款差异　　考点关键有两个：　　基金经过银行代销，但不是银行发行。（以判定题目出现）。　　有3条差异，常以多项选择出现。　　1.性质不一样　　2.收益和风险大小不一样　　3.信息披露程度不一样。 第二节　证券投资基金参与主体 　　一、证券投资基金运作　　基金运作包含