视频会议_月度分析报告模板 .pptx

车险经营情况分析报告模板1、经营概述2、KPI指标完成情况3、渠道发展4、本月重点关注1-4月综述1-4月全司车险经营结果呈现以下特点：业务发展：1、2月份主要受拆单因素影响增速较缓，3、4月份增速回升，增速明显高于行业；其中3月份保费创下历史新高；盈利能力：车险业务盈利性较好，车险综合成本率为91.8%，同比下降1.5个百分点，也优于行业平均水平；续保管理：续保管理工作不断加强，车险续保率小幅上升至50.9%，但低于年度目标4.1个百分点，续保工作任重而道远；业务质量：业务质量较好，车险满期赔付率为57.2%，保持在较低水平，首次达到所有分公司满期都在65％以内，；应收管控：车险应收风险较低，应收保费率处于较低水平。受周末未及时结算影响，应收保费率略有波动，4月份上升为0.29%。本期指标达成情况变动趋势： 趋于向好 基本相当 有所弱化KPI指标指标分类 本月环比变动目标值变动趋势同比变动96%-2.0个百分点 1.5个百分点综合成本率91.8考核同比上升0.5个百分点5.5亿元11.7亿元32.5亿元-40.4个百分点超行业平均水平5个百分点14.1%13.6%53.0%-0.2个百分点—98.4%512.5%——42.1%48.8%38.7%4.7个百分点0.2个百分点113.4亿元25亿元15亿元55%市场份额考核保费增速考核考核车商渠道保费电销渠道保费考核交叉销售保费考核续保率考核本期指标达成情况变动趋势： 趋于向好 基本相当 有所弱化KPI指标指标分类 本月变动趋势同比变动环比变动目标值综合赔付率关注0.1个百分点0.0个百分点21.8%25.5%60%61%57.2%1.0个百分点-0.7个百分点-3.2个百分点0个百分点1.8个百分点简单费用率0.29%61.3%3.5个百分点关注————0.25%85%51%57%69%—————————56.4%3.6亿元20亿元满期赔付率关注总对总项目保费关注电销渠道续保率费关注交叉销售续保率关注车商渠道续保率关注总对总项目续保率关注应收保费率关注11.0本期指标达成情况1-3月主要指标与行业对比1、经营概述2、KPI指标完成情况3、渠道发展4、本月重点关注KPI指标完成情况1、业务发展业务规模：截至4月末，我司车险累计实现保费收入158.1亿元，车险当月保费45.5亿。其中，商业车险和交强险分别实现累计保费收入119.8亿元和38.3亿元。车市增速回落，但我司新车业务逆势增长，业务发展形势较好：新车销售市场上，受各项优惠政策退出、油价攀升、部分城市治堵限购等因素影响，4月汽车销量增速继续下滑，增速仅为5.95%，当月销量为负增长。我司新车承保数量增速回升持稳，与汽车销量增速继续下滑，形成鲜明对比。数据来源：财务部、中国汽车工业协会网站KPI指标完成情况1、业务发展-汽车销售总体情况：汽车市场持续低迷，4月，汽车产销出现自2009年2月以来27个月的首次负增长，也是金融危机以来我国汽车工业恢复增长后的首次负增长，整体形势不容乐观。4月，汽车销量为155.20万辆，环比下降15.12%，同比下降0.25%；1-4月，汽车销量累计完成653.39万辆，同比增长5.95%，增幅比上年同期下降54.56个百分点。多数车型环比回落，同比看乘用车产销好于商用车。4月，乘用车和商用车销量环比下降均超过10%，同比看，乘用车表现为小幅增长，商用车下降明显。影响汽车工业增长的原因主要有五点：购置税优惠等政策的退出和国家宏观调控带来的影响、燃油价格的不断攀升、部分城市治堵限购政策的实施的影响、受油耗准入政策的实施影响、日本地震的影响，其中日本地震的影响在4月更为明显。4月份1-4月累计环比增长同比增长同比累计增长 汽车155.20653.39-15.12-0.255.95 乘用车114.23498.56-15.232.797.55 轿车79.14341.14-13.594.167.86 MPV 4.0016.18-11.153.8814.65 SUV12.4151.86-11.9218.9138.94 交叉型乘用车18.6889.38-23.99-10.45-6.73 商用车40.97154.83-14.81-7.841.08 客车3.2612.34-3.844.0413.01 货车27.82104.37-14.30-4.163.84 半挂牵引车2.319.99-32.02-34.14-24.64 客车非完整车辆0.752.618.34-18.65-0.25 货车非完整车辆6.8325.52-16.16-13.18-1.352011年4月份汽车销售完成情况 单位：万辆、%KPI指标完成情况1、业务发展：同比增速1-4月车险保费累计增速为14.1%，当月保费增速为27.6%。37家分公司车险保