2013c13015了解金融产品或金融服务_100分.pdfVIP

一、单项选择题 1. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司委托其他机构销售 本公司发行的金融产品，应当向（ ）提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，方 便受托方履行投资者适当性职责。 A. 证券公司本身 B. 客户 C. 监督者 D. 受托方 2. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高 风险的金融产品的是（ ）。 A. 金融衍生产品 B. 股票 C. 债券 D. 基金 3. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司可以制作金融产品 或金融服务（ ），根据金融产品或金融服务的评估因素与产品或服务风险等级的相关 性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关 系。 A. 评估分值表 B. 风险等级评估表 C. 评估因素表 D. 结构权重表 二、多项选择题 4. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司向客户销售金融产 品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息（ ）。 A. 期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等 B. 是否依法发行或提供 C. 发行人的基本信息 D. 投资安排，如可投资的范围和对象、投资比例等 5. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高 风险的金融产品的是（ ）。 A. 股票 B. 债券 C. 股票挂钩票据 D. 信贷挂钩票据 6. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司销售复杂或高风险 金融产品，还应当了解以下信息（ ）。 A. 产品信用风险的性质和复杂程度 B. 客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务 C. 客户可能产生的本金损失和最大损失 D. 产品的结构、定价方式和杠杆情况 7. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高 风险的金融产品特点的是（ ）。 A. 不易估值 B. 结构简单 C. 流动性较低 D. 不易理解 三、判断题 8. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司委托其他机构销售 本公司发行的金融产品，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品的资格。 （ ） 正确 错误 9. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司代销本公司以外的 其他机构发行的金融产品，应当要求委托方提供本指引第十四条和第十五条规定的信 息，以便对代销产品的风险等级进行评估。（ ） 正确 错误 10. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，其中一般金融产品 是指那些易于理解，容易估值，透明度较低的产品。（ ） 正确 错误 出师表 两汉：诸葛亮 先帝创业未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。然侍卫之臣不懈于内，忠志之士忘 身于外者，盖追先帝之殊遇，欲报之于陛下也。诚宜开张圣听，以光先帝遗德，恢弘志士之气，不宜妄自菲薄，引 喻失义，以塞忠谏之路也。 宫中府中，俱为一体；陟罚臧否，不宜异同。若有作奸犯科及为忠善者，宜付有司论其刑赏，以昭陛