银行业从业人员职业操守课程练习题.docx

银行业从业人员职业操守课程练习题 《银行业从业人员职业操守》的 惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所 在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ ）。 通报同业 以下哪一项不属于公平竞争行为 ?（） D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比 例的提成 《银行业从业人员职业操守》由 （）负责解释。 中国银行业协会 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉 损失的风险是（）。 合规风险 破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，按照债务的形成时间依次足额偿还。 （） 错误 某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高 达30%，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是 （） 没有做到向客户充分提示风险 银行业从业人员应当坚持同业间 （）竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不 正当竞争手段。 公平、有序 TOC \o 1-5 \h \z 对于银行业从业人员的行为， 《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有 （）。 A. 从业人员所在机构 B. 银行业自律组织 C. 银行业监管机构 D. 社会公众 TOC \o 1-5 \h \z 所有代理行为的法律后果直接归属于被代理人。 （） 错误 银行业从业人员应当尊重同事。下列不属于尊重同事的行为的是（ ）。 不向他人透露同事违反机构内部规章制度的行为 以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响 ?（） 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是 假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可 以经由第三方代其申请，以规避法律约束 某银行业务人员岀于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资 源为这些行为提供方便 《担保法》规定，以企业的设备抵押的，应当办理登记，抵押合同自登记之日起生效。 （） 正确 银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问 时，应该按照内部规定向（ ）报告，寻求内部专业支持。 E.上级主管 《银行业从业人员职业操守》的 惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员， 所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ ）。 通报同业 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（ ）。 账户开立 资金调拨的用途 账户是否会被第三方控制使用 有关 接受监管”的正确做法是（）。 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实 银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系 D 银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管 TOC \o 1-5 \h \z 对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应惩戒。 （） 错误 18，利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务， 以 避免机构利益和个人利益的冲突。 （） 错误 （），提高中国银行业从业人维护银行业良好信誉， 促则团队的研究成果是否应当 （），提高中国银行业从业人 维护银行业良好信誉， 促 则团队的研究成果是否应当 职业行为 20，已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作, 与其共享?（） 可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员 21 ,银行业从业人员应当坚持同业间 （）竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用 不正当竞争手段。 公平、有序 银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定 ,在允许的兼职范围内，应 当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（ ） 利用兼职岗位为本人谋取不当利益 利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益 利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益 银行业从业人员对所在机构代理销售的产品 ，必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性 质、产品风险和（）。 产品的最终责任承担者 监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、 （）五个阶段。 检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理 违反从业人员职业操守的人员， （）。 B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒 D .情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业， 丧失在银行业金融机构工作的 机会 银行业从业人员对所在机构违反法律法规、 行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、 义务向（）举报。 以上都正确 银行业相关法律法规课程练习题 27, ( 28, 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经 ）批准，可以申请司法机关予以冻结。 D.银行业监