零贷经营类贷款调查报告版本.doc

零贷经营类贷款调查报告版本 零贷经营类流动资金贷款通用调查报告 版本和相关资料附件 一、附件 1 1 为个人经营性贷款（含个人循环贷）上报资料版本和相关资料附件 二、附件 2 2 为小企业流动资金（含银行承兑）上报资料版本和相关资料附件 三、附件 3 3 为放款前落实的承诺书（个人贷款和小企业贷款均需提供） 四、附件 4 4 为“ ** 小企业服务方案”品种专用。 附件 1 1- -1 1 ：个人经营类贷款报审清单 （ 2012- -8 8 ）版 /// 行 个人经营类贷款报审清单 ( ( 适用于所用品种的个人经营类贷款) ) 客户: : 贷款品种 : 贷款金额 : 万 序号 资料大类 具体资料 备注 是否提交 1 封面材料 封面 任何品种贷款均须提供 2 上报材料清单 3 审查审批资料 个人贷款申请表 4 个人贷款审批意见表 5 声明与保证＊ 6 个人经营类贷款授信业务工作人员尽职确认书＊ 7 调查报告 8 面谈笔录表、居访笔录表 10 省辖行贷审会决议、审查意见、省辖各分支行审查时的审查通知及反馈单（若有）(省辖行上报分行提供) 11 借款人基本资料 借款人及配偶身份证明材料 12 户籍证明材料 13 婚姻状况证明 14 借款人及配偶的人行征信报告 15 太平洋卡/存折复印件(供款用) 16 收入证明资料① 借款人家庭的收入证明材料 17 借款人家庭的其他资产证明 18 收入证明资料② 企业法人营业执照\事业单位法人证书的复印件 借款人:企业业主 19 组织机构代码证复印件 20 税务登记证复印件 21 公司章程 22 验资报告 23 企业近三年及近期的年度财务报表和近期财务报表 24 贷款卡及企业人行征信报告 25 企业近半年纳税证明材料\银行流水账(如有) 26 企业近半年水电费清单\海关报表\员工社保缴纳清单 27 担保方式：抵(质)押 抵（质）押物的契证的复印件 抵押均须提供 28 抵（质）押物的评估报告 29 企业法人营业执照\事业单位法人证书的复印件 抵押物所有人:企业 30 组织机构代码证复印件 31 税务登记证复印件 32 公司章程 33 公司有权机构同意抵押文件 34 抵押物所有权人身份证明\户籍证明\婚姻证明 抵押物所有人:个人 35 抵押物出租的有关协议\合同 个人经营性物业抵押贷款须提供 36 担保方式：保证 企业法人营业执照\事业单位法人证书的复印件 担保人：非担保公司的企业法 37 组织机构代码证复印件 人； 38 税务登记证复印件 39 公司章程 40 法定代表人证明书、身份证复印件 41 担保人同意担保的承诺文件 42 验资报告 43 企业近三年的年度财务报表和近期财务报表 44 贷款卡资料 45 担保公司意向书 担保人：担保公司 46 反担保方案（详细清单） 47 最近年度及月度财务报表 48 上一月度的担保余额表 49 基本情况说明 50 贷款用途 购销合同（正在履行或即将履行的合同） 购货\资金周转用途 51 买卖合同/物业产权证明/首付款证明/卖方主体资料/相关同意出售证明 购置物业用途 52 买卖合同/首付款证明/卖方主体资料 购买设备用途 53 装修合同/装修标的物产权证明或受委托经营证明/装修现场照片 装修用途 54 原借款合同/划款凭证/当前借款余额证明 置换负债用途 55 其他贷款用途 56 其他资料 57 已确认提供打“√”项的所有资料，并对资料进行了核实。 客户经理： 经理： （分管）行长： 附件 1 1-2 （ 2012- -8 8 ）版 、、、 银行 /// 行 个人经营类贷款 申报材料 客户名称： 项目名称： 经办行： 项目性质：□新增/□维持/□减持/□展期/□复议/ 主管客户经理： 岗位从业证号： 联系电话： 上报日期： 年 月 日 附件 1 1- - 3 （ 2012- -8 8 ）版 支 行个人经营类贷款工作人员尽职确认书 （适用于辖属分支行） 此表未涵盖整个授信业务流程，仅作为报送本项授信业务有关人员独立调查、审核、审批工作“尽职”的确认。 客户经理： 我作为