银行内部账处理操作规程(模版).pdfVIP

内部账处理操作规程 一、 基本规定 （一）每一个内部账业务代码下， 1 至 4999 为专户，其中 1 至 3999 号内 部分户统一由总行开立， 4000 至 4999 号由分行统一开立，支行可根据业务需 要可从 5000 号开始开立内部账户。内部账是否计息由所属的业务代号控制。 （二）专用账户适用于总行账务中心为所有机构开设内部专户、系统内对 开账户、 存放同业账户、 表外账户； 或者上级机构为自身及下级机构开立内部专 户、系统内对开账户、存放同业账户、表外账户。 （三）开立内部专用账户时，可以选择指定账号序号（不顺序排列） 。已销 户需要重开的，可由分行提交正式书面申请，由总行清算结算中心处理。 二、内部账户的开立 内部账开户是指账务机构柜员开设内部账、表外账、存放同业账户等（不 含拆借、贴现、投资及系统内对开账户） 。 （一）网点业务受理 1、受理柜员 受理人员应在单联内部通用凭证上注明开立账户的户名、科目号、业务代 号及开户事由（或附相关文件） ，由柜台经理签字后，办理开立内部账户业务。 （1）影像采集：受理柜员使用 “9999 对公金融辅助审核及预判处理交易” ， 点击 “影像录入”，通过扫描仪采集内部通用凭证的影像信息， 点击 “扫描完成”， 确认无误后，点击“保存”完成影像采集。 （2 ）预判处理：影像采集审核完成后， 选择业务种类 “GG9906-GG9910 通用非金融业务” ，点击“收起”进入 [w018 通用非金融预判提交 ] 交易区域，业 务类型选择“ 1-交互”，按照内部通用凭证上注明的事项录入，提交成功后，插 入单联 “内部通用凭证”打印预判流水号。 完成上述操作后， 点击 “提交任务”， 根据系统提示，进入网点审核。 （3 ）凭证传递：任务提交后，受理柜员需将打印有核实行内容的“内部通 用凭证”、注明开户申请的“内部通用凭证” （及相关文件）递交审核柜员。 2 、审核柜员 （1）凭证审查：审查受理柜员提交的内部通用凭证上签字是否齐全，是否 附证明文件或其他材料。 （2 ）获取任务：审核柜员根据受理人员提交的内部通用凭证， 通过点击 “对 公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。 （3 ）一致性审查：审查影像信息与原始凭证、影像信息与预判信息的一致 性和完整性。 （4 ）审查完毕后，审核柜员点击“提交任务” 。 （二）中心业务处理 1、经办人员 （1）获取任务：处理中心经办人员通过点击“对公获取”或“对公抢单” 获取到需处理的任务。 （2 ）合规审查： 处理中心经办人员首先通过影像信息审查业务是否符合规 定（内部通用凭证内容填写是否齐全正确） ，所提供的资料是否完整，是否有柜 台经理的签字。 （3 ）交易处理： 审核通过后， 点击 “记账处理”，使用 “9001 内部账开户” 交易处理。其中： “业务代号”输入需要开立的业务代号。系统根据业务代号回 显相应的业务代号名称及计息方法。处理完毕，并点击“提交任务” 。 备注： ①使用“ 9001 内部账开户”时，账号序号由系统自动产生，不可以自主选 择，不允许抹账。 ②账户行 BIC 号码只有在开立存放同业账号时方能输入。 （三）网点凭证打印 1、获取任务：受理柜员通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处 理的任务。 2 、处理任务：受理柜员通过影像信息确认该