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Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】
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短期授信业务调查报告格式
上海浦东发展银行太原分行
客户评价及授信调查报告
上 报 部 门:
第 一 调 查 人:
第 二 调 查 人:
上报部门负责人:
上 报 时 间:
=====================================================
受 信 人 全 称:
受信人信用等级:
授 信 种 类:
授 信 金 额:
授 信 有 效 期:
担 保 人 全 称:
担保人信用等级:
抵(质) 押 物:
抵(质) 押 率:
=====================================================
调查报告填写要求:
1\调查报告中的事实和数字必须通过调查取得,不能虚构。
2\默认的数字单位为万元,比率为百分比,采用其他单位需要注明.
3\重要事实和数字应以数字上标标出并在注释说明中说明出处。
4\对调查报告要求的问题未能解答的,需要说明原因。
5\调查报告样本的叙述顺序不能改变,但内容可以增加。
6\信贷员需要在调查报告的每一页右上指定位置签字(手写)。
7\调查报告中增加的内容需要在目录中列出。
声 明 与 保 证
我们在此声明与保证:此报告是按照上海浦东发展银行有关政策、制度、办法,采取如下所列的调查方式对受信人进行了调查,并遵循上述原则在我们审慎调查、核实、分析和整理的基础上完成本报告的撰写,报告全面反映了客户最主要、最基本的信息,我们对调查报告所陈述事实的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责并承担责任。
第一调查人签名:
第二调查人签名:
上报部门负责人签字:
调查方式:
实地调查
序号
时间
地点
调查内容
接触人
1
新闻媒体
序号
媒体名称
刊号、页号、网址
题目
1
关系人
其他方式
授信调查报告目录
TOC \o "1-3" \h \z
一、调查结论
(一)、受信人分析结论
(说明对客户分析的结论,包括对客户基本情况、竞争力、市场情况、行业地位、管理水平、财务状况、现金流量、风险要点、对我行贡献度进行总结性评价)
(二)、授信内容
行业:
(依据总行2000版信用等级评定办法归类)
主导产品或服务:
(以客户产品或服务在销售收入中的占比依次确定)
我行帐户类型:
客户重要性:
(客户分为五类:拓展型客户、建立授信关系客户、部分授信限制客户、压缩授信客户、不予授信客户)
信用等级:
授信限额:
授信结构:
授信有效期限:
利率及收费标准
担保(抵押)措施
(三)、授信操作方式
分析:(授信业务拟如何安排,授信执行的前提条件以及授信后的要求和最有利的操作方式)
二、受信人基本情况分析
(一)受信人基本情况
1、授信人法律地位
客户名称
隶属部门
客户注册地址
客户营业地址
法人代码证编码
工商营业执照编号
最后一次年检时间
营业执照有效期
贷款证号码
基本结算帐户
法人代表
年龄
性别
学历
法人代表简历:
财务负责人
财务负责人简历:
客户经营范围:
客户主要业务:
2、受信人所有权结构
注册资本
实收资本
所有者权益
股东名称
注册地
注册资金
承诺投资
实际出资
出资形式
股权比例
股东对客户的支持度:
3、资本市场表现
股票代码
上市地点
流通规模
发行价
发行时间
最高价格
时间
最低价格
时间
现价
复权价
A
B
分析:
4、受信人组织结构
组织结构:
人员结构:
管理构架:
管理水平和激励机制:(包括成本控制能力、财务管理能力、质量管理等)
主要管理人员情况:
姓名
学历
职务
评价
5、受信人合法经营情况
经济往来信用:
合法纳税:
环境保护措施
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