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金融理财概述 (一 ) 单项选择题 (以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 项最符合题目要求 ) 1. 正确的理财观念十分重要，它可以帮助人们实现资产增值等。下列关于理财 观念正确的是 。 A.确定理财策略 →选择理财产品 →构造理财组合 B.确定理财策略 →构造理财组合 →选择理财产品 C.构造理财组合 →确定理财策略 →选择理财产品 D.构造理财组合 →选择理财产品 →确定理财策略 答案： B 2. 关于国际金融理财协会的使命，下列表述不正确的是 。 A.提升金融理财及 CFP制度的知名度 B.向大众普及金融理财知识，让更多的人了解金融理财 C.认证合格的 CFP执业者以适应市场需求 D.使得金融理财成为一个独立的行业 答案： B [解答] 国际金融理财协会的使命包括提升金融理财及 CFP 制度的知名度，认证 合格的 CFP执业者以适应市场需求、 使得金融理财成为一个独立的行业、 使 CFP 制度成为全球化品牌、发展会员国组织内的认证标准并增进相互间的交流。 3. 的正式成立标志着美国 CFP考试实现正规化。 A.国际金融理财协会 B.金融理财师协会 C.国际金融理财师协会 D.注册金融理财师标准委员会 答案： D [解答 ] 1985 年在美国科罗拉多州的丹佛，美国注册金融理财师标准委员会 (Certified Financial Planner Board of Standard，CFP Board)正式成立。 金融理财师认 证管理机构从金融理财学院变成一个独立的体系， 开始对从业者进行正规的认证 管理，这标志着 CFP认证考试开始正规化。 4. 金融理财师应具备的基础知识包括 。 Ⅰ．金钱教育基础知识 Ⅰ．经济金融基础知识 Ⅰ．生活家庭基础知识 Ⅰ．法律思想基础知识 Ⅰ．道德修养基础知识 A. Ⅰ、 Ⅰ、 Ⅰ B. Ⅰ、 Ⅰ、 Ⅰ C. Ⅰ、 Ⅰ、 Ⅰ D. Ⅰ、 Ⅰ、 Ⅰ 答案： A 5. 下列关于金融理财的意义和价值的表述，错误的是 。 A.理财是人生平衡收支的需要 B.金融理财服务增加了人们理财的精力投入 C.金融理财对于金融机构的意义和价值在于它提供了创新的服务模式和创新的 盈利模式 D.金融理财对于个人和家庭的意义和价值在于它满足了居民财富水平大幅提高 后理财的需要 答案： B [解答] 金融理财服务减少了人们理财的精力投入。 6. 理财规划中有一步骤是执行个人理财规划方案，在这个步骤里通常建议客户 签署一份文件， 文件上面排列出客户可以接受的建议清单及具体内容， 包括执行 人的姓名和相应的职责。这样做的原因是 。 A.客户的签名将会避免将来的法律纠纷和诉讼 B.作为提示器，提示客户执行理财计划 C.有一个规范的清单便于执行 D.帮助客户向其他专业人士说明他的目的和期望 答案： A [解答 ] 理财规划是一个长期的计划，为了避免日后客户单方面改变想法造成的 纠纷，他的签名将在法律角度上保护理财师。 7. 理财师如果确定资源小于目标需求，此时不应该 。 A.增加收入 B.延长目标实现时间 C.再次进行分析，寻求可行方案 D.降低目标 答案： C [解答 ] 理财规划的制定必须建立在充分、准确的家庭财务分析的基础之上：如 果资源大于目标需求， 说明可以实现各项理财目标， 并可能提高理财目标； 如果 资源小于目标需求， 应该采用降低目标、 延长目标实现时间或增加收入等方法进 行调整，不需要再进行分析。 8. 以下不属于保险规划实务的是 。 A.家庭成员及个人的保险设计和风险管理 B.保险法对相