融资租赁公司组织架构及部门职责.doc

XX融资租赁公司组织架构及部门职责 作者：元帅是小櫆 第一章 总则 根据公司法及公司章程的有关规定，结合公司实际情况，特制定公司组织架构及部门职责的相关制度。 公司设有股东会、董事会、监事、风险控制审查委员会、经营层。公司下设5个具体部门，分别是市场业务部、风险管理部（法律合规部）、资产管理部、财务管理部、综合行政部（人力资源部）。 股东会 股东会 董事会 监事 经营层 风险控制审查委员会 市场业务部 法律合规部 风险管理部 人力资源部 综合行政部 资产管理部 财务管理部 第二章 部门职责 市场业务部主要职责如下： 1.负责对融资租赁业务发展规划提出建议以及落实规划，进行融资租赁业务方向和项目业务的研究、筛选、评估、分析与开发； 2.负责对项目的融资、租赁等经营活动提供建议和决策支持，参与风险评估、跟踪和控制； 3.负责租赁项目融资成本与收益测算，推动项目立项，并顺利进行； 4.密切关注市场动向，掌握行业信息，发展、维护和协调各种业务合作关系，带领业务团队开拓市场，确保项目的积极拓展和正常运行； 5.负责对客户进行尽职调查，负责客户的拜访、沟通、谈判、评估、签约及关系维护，参与商务谈判、交易结构设计、内部协调、项目评审，跟进合同签订、资金交付及租后管理，项目合同执行、监督及相关文件的制备； 6.负责融资租赁业务的团队体系建设，负责制订业务管理制度和操作流程拟定与完善。 风险管理部（法律合规部）主要职责如下： 1.风险体系建设 （1）负责制定、完善风控政策、制度及工具； （2）负责业务授信评审流程的优化、完善，提升效率； （3）负责建立客户信用档案，构建客户信用数据库； （4）负责风险管理知识及技能的培训，提升公司整体风险意识。 2.项目授信评审 （1）指导业务部租赁项目方案的设计； （2）负责审查业务部提交的项目资料和尽职调查报告； （3）负责参与项目现场尽职调查及核实审查工作； （4）负责出具项目评审意见，供风险控制审查委员会参考； （5）负责批复项目评估结果，配合项目执行； 3.风险控制审查委员会办公室 （1）负责组织风险控制审查委员会会议的召开； （2）负责落实和反馈风险控制审查委员会会议的意见； （3）负责风险控制审查委员会会议议事规则的修订并上报董事会审批。 4.项目过程监控 （1）指导确定需投保的项目； （2）参与项目资产巡视，识别潜在新风险； （3）负责风险项目的预警，配合处置工作； （4）负责定期出具相关风险统计及运营报告。 5.战略布局和新模式调研 （1）负责新行业调研，出具调研意见，供公司决策参考； （2）负责融资租赁行业相关政策研究分析，监督公司运营状况； （3）负责根据市场需求，调研、设计、创新产品模式。 6.法律事务 （1）负责公司法律文件管理与审核，制定相关制度； （2）负责公司涉诉事项。 资产管理部主要职责如下： 1.负责公司租赁业务项目资料的保存和使用管理； 2.负责租赁资产评估、清点、审核、交付前的管理以及残值管理； 3.负责项目放款后的起租通知，及租赁物的确权登记，明示租赁物所有权； 4.负责发票寄送，款项收取及统计，应收款项的催收和客户违约情况的处理； 5.落实租后检查情况，对出险项目及时采取风险控制措施，对接风险管理部（法律合规部）办理相关法律诉讼事宜等。 综合行政部（人力资源部）主要职责如下： 1.日常办公事务管理。会议的组织、协调，会议内容的记录与传达。各种日常办公事务的计划、组织、协调与控制。 2.文书资料管理。负责各类文件、公文起草、会议记录等工作。做好文书资料以及内部信息的保密工作。 3.人员出行管理。负责公司各类人员的公务出行管理。 4.涉外事务管理。来客接待事宜管理，包括客人来访登记与迎送等。企业对外宣传、公关联系。 5.综合服务。负责公司股东会、董事会、党委会、总经理层的日常综合服务工作。负责公司各类会议组织、协调、服务。 6.档案管理。按照《档案管理制度》，负责对各类档案的接收，分类，编目，编制，检索工具进行科学的系统管理。 7.印章管理。负责所保管印章安全管理，确保用印资料信息安全。负责用印资料的审批权限、一致性审核并及时用印。 8.人力资源管理。负责公司组织架构与职能管理，人力资源战略规划与管理，人才管理，人员招聘与配置，人员培训与发展，绩效激励管理，职位和薪酬管理，员工关系管理。 财务管理部主要职责如下： 1.财务管理 （1）负责公司日常财务核算，参与公司的经营管理，编制公司财务战略规划，制定各项财务管理制度； （2）根据公司资金运作情况，合理调配资金，确保公司资金正常运转； （3）搜集公司经营活动情况、资金动态、营业收入和费用开支的资料并进行分析、提出建议，定期向总经理报告； （4）组织各部门编制收支计划，编制公司的月、季、年度营业计划和财务计划，定期对执行情