保险公估机构监管规定培训讲义InsurerSolve.pptx

保险公估机构监管规定讲稿;提 纲;第一部分 法律法规讲解;(一）三个专业中介监管规定的框架介绍;（二）修订的背景;保险中介监管法规沿革;新旧保险法关于保险公估的对比;新旧保险法关于保险法的对比;（三）专业中介机构管理规定的主要变化;（三）专业中介机构管理规定的主要变化;（三）专业中介机构管理规定的主要变化;（三）专业中介机构管理规定的主要变化;第一部分 法律法规讲解;（一）市场准入制度;1、法人机构设立制度 1）组织形式 2）设立条件：详见保险公估机构监管规定第8条，如股东、注册资本、高管、职场、财务和业务软件等。 3）新旧规定的不同： 如注册资本，股东、发起人资质，员工持证，凡是开展业务均须持证。 此外，规定保险公司员工投资保险公估机构的，应当书面告知所在保险公司；保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险公估机构的，应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意。 4）程序：材料受理→材料初审→高管谈话、测试→现场验收→深圳保监局初审→中国保监会复审 ;反面案例： 2006年，刘培辉、刘世湖向保险监管部门提交申报深圳市通邦保险公估有限公司材料的过程中，向保险监管部门提交虚假验资报告，被深圳保监局处以不予行政许可及一年内不能再申请设立专业中介机构的处罚。 2006年，温晓东、毛之价、温晓斌在申报设立保险中介机构的过程中，提交虚假高管材料和验资报告，被保险会撤销行政许可，并处以在三年内不能再设立申请设立保险专业中介机构的处罚。 ;2、分支机构设立制度 1）存在形式? 2）设立条件? 3）新旧规定的不同： 取消了第一年只能申请设立3家分支机构的限制 设立可以不再增加注册资本。 4）程序：材料受理分支机构与资本金挂钩。以最低注册资本金要求设立的，可以设立3家分支机构；此后，每申请增设一家分支机构，应当至少增加注册资本人民币20万元；其中,在住所地以外每一省、自治区或者直辖市首次申请设立分支机构，应当至少增加注册资本人民币100万元；注册资本达到2000万元后，设立分支机构→材料初审→（询证分支机构情况）→高管谈话、测试（→现场验收）→批复 ;3、高级管理人员管理制度 1）高管范围? 2）资格条件：大学专科以上学历；持有中国保监会规定的资格证书；从事经济工作2年以上；具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定；诚实守信，品行良好。 3）新旧规定的不同： a) 将不受“持有资格证书”限制的条件由“具有企业管理工作3年以上经历的人员”修改为“担任金融机构高级管理人员5年以上或者企业管理职务10年以上 ” b) 扩大了“不得担任高管人员”的范围。 c) 放开了高管兼职限制。依据《公司法》精神，经股东会、股东大会同意，可以兼职。 4）程序：法人机构高管由深圳保监局审核，中国保监会复审。 分支机构高管由深圳保监局核准。 ;反面案例1： 2009年，深圳市大同兴业保险公估有限公司高管余文在向深圳保监局上报深圳市泰平保险经纪执行董事的申请材料时，隐瞒了其曾经在南京美臣保险代理有限公司和深圳大同兴业保险公估有限公司担任主要高管人员的有关经历情况。 经保险监管机关核实，余文先后在深圳致信代理、南京美臣代理和深圳大同兴业公估公司担任高管人员。余文在担任深圳致信代理董事长兼总经理期间，致信代理被深圳局于2005年7月予以责令整改的处罚。在担任南京美臣代理执行董事兼总经理期间，美臣代理被江苏保监局于2008年11月作出不予换发许可证的处理。 根据《中华人民共和国行政许可法》第七十八条“行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请行政许可的，行政机关不予受理或者不予行政许可，并给予警告”的规定，深圳保监局决定不予核准余文深圳市泰平保险经纪有限公司执行董事的任职资格，并给予深圳市泰平保险经纪有限公司警告的行政处罚。 ;反面案例2： 2009年，北京天诺佳福保险公估有限公司临时负责人任期超过3个月，且一直未向深圳保监局报批，被深圳保监局处以警告，并限期整改的处罚。 ;4、许可证管理制度 1）分支机构许可证不设有效期。 2）规定了不予换发许可证的五种情况：许可