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记录1:
订单贷款调查报告
(2011年试行)
业务基本信息
授信申
请
人
企业全称
行业归属
隶属集团
企业信用评级:
企业规模:□大型 □中型 □小型
企业性质
□国营 □集体 □股份制 □民营 □三资 □其他( )
业务信息
申报类型
□单笔订单融资 □订单授信融资
产品种类
订单贷
申请币种金额
申请期限
利率/费率
额度种类
流动资金贷款
还款方式
担保方式
综合效益评价
企业基本信息
一、调查流程情况
1、是否按规定进行面谈
(请注明参加面谈的双方人员姓名、职务)
2、 有无查询和打印借款工商注册登记及历史变更情况,有无核实企业入资及股东结构情况
3、有无通过人行征信数据库查询和打印借款人及其主要控制人(法定代表人、实际控制人等)信用报告
4、有无查验企业财务账目,核实企业财务信息真实性
5、有无调查授信申请人与核心企业贸易关系、交易历史、商务合同和结算、有无关联关系等情况
二、授信申请人的基本信息
组织机构代码
成立时间
营业执照号
组织机构代码
贷款卡号码
法定代表人
注册资本
基本账户开户行
经营范围
主要往来银行
1. 名称及账号:
2. 名称及账号:
……
我行结算情况(日均、时点、结算量占比等)
三、对授信申请人股东情况(名称、出资、占比)、股东背景、组织架构,以及经营管理者履历、信用能力的调查分析
四、对授信申请人经营状况(主要包括:经营业务、可核查现金销售收入情况、现金流测算、纳税情况、财务情况)及资产情况(主要包括:应收账款、固定资产、无形资产)分析
五、对授信申请人他行融资及信用记录情况分析(包括借款主体及个人)
订单基本信息
订单商品描述
订单号
订单交易方
订单金额
商品单价及数量
订单签订日
订单商品交付日
订单付款方式及期限
一、订单执行流程(包括上游采购、组织生产、运送、收货、回款等环节,可附流程图)
二、与订单交易方的商务合作情况(包括历史交易情况、交易产品特征及替代性、结算方式、月(季)均结算金额、账龄、销售的季节性因素、有无关联关系等)
三、商务合同或订单的种类,是否具有真实的贸易背景,交易主体及交易行为是否合法,权利义务是否清晰,是否存在影响商务合同(订单)项下应收账款权益的条款,是否存在其他法律风险。
四、根据当年商务合同或订单的贸易周期和付款条款,预测订单交易方未来回款金额、时间间隔,合理确定授信申请人的测算授信额度和分期还款计划。
五、订单上游采购相关情况调查(包括供货/原材料采购商、双方合作期限及过往合作记录、结算方式等)
担保基本信息
一、应收账款情况分析
类型:□单笔应收质押 □应收动态管理模式
应收账款质押率:
应收情况:包括应收帐款金额、对应贸易合同、是否已交付产品、进行应收确认、应收确认方式等
二、对抵质押物和保证人情况分析(如有):
调查结论
调查人意见
调查人签名:
审查人意见
审查人签名:
签批人意见
签批人签名:
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