现金及行内转账业务.pptx

公司业务系统2.0现金业务操作说明主要内容现金业务交易列表业务功能介绍业务功能介绍-现金收款 本交易用于网点现金柜员收取本币现金或外币现钞使用。新旧交易及功能对照-现金收款业务处理流程-现金收款切换前及切换后均属于前台分散处理模式业务处理流程-现金收款业务处理流程-现金收款 现金柜员（分柜制）或前台受理柜员（综柜制）：将交款人交来的“现金缴款单”或银行规定的其他专用凭证一并收下。 审查“现金缴款单”或银行规定的其他专用凭证，填写日期、户名、账号和款项来源是否填写齐全，字迹是否清晰，有无涂改现象，大小金额是否一致，如发现有误，请交款人重新填写交款凭证。 清点现金：清点现金按券别顺序与客户填写的凭证券别明细依次核对收款，卡把数、点尾数，与凭证金额核对无误后，然后逐张清点现金细数。现金整点无误后在腰条上加盖柜员名章。业务处理流程-现金收款 录入复核： 现金柜员（分柜制）或前台受理柜员（综柜制）录入系统完成后（具体见系统操作），打印“现金缴款单” 将“现金缴款单”交前台受理柜员办理入账。 分柜制：前台受理柜员根据现金柜员送来的“现金缴款单”进行系统操作，款项存入后，打印相关业务凭证。 综柜制：前台受理柜员根据客户填写的“现金缴款单”进行系统操作。业务处理流程-现金收款 凭证打印：系统提示“交易成功”并生成“内部通用凭证”、“现金缴款单”由前台柜员进行打印。系统操作-现金存款 前台受理：现金柜员接收客户现金及交款单，审核交款单、清点现金，调用“网点现金收款”交易，选择币种和凭证种类，若选择币种为“人民币”，进入本币录入界面，准确录入收款金额、缴款人姓名、现金摘要代码等信息；进入外币录入界面，准确录入收款人账号、金额、缴款人姓名及交易编码。交易成功后，系统回显现金销账编号，并打印“现金缴款单”。系统操作-现金存款分柜制 现金柜员执行交易后，如发现录入信息有误，在未销账的前提下，操作“取消/冲正”交易，功能选“取消”，并由业务主管授权，将原错误信息重新录入一遍，并录入现金销账编号，交易成功后，根据提示在原现金缴款单右上角打印“取消”字样。再重新办理正确交易（此交易需收回客户的交款单，并请客户重新填写;取消或更正时业务主管应与经办柜员眼同处理）。系统操作-现金存款 前台受理柜员根据现金柜员交来的“现金缴款单”调用“活期现金存入”交易，选择币种或交易类别。若选择币种为“人民币”，进入本币录入项，准确录入收款人账号、金额、现金销账编号、是否存入多个账号等信息；录入的收款账号为18位结算账号或23位虚拟账号时，系统回显收款人名称或虚拟账户名称。收款人账号支持内部账户及其短账号，若收款人账号为应解汇款户时，系统自动产生应解汇款销账编号；若选择存入多个账号时，根据系统弹出的界面，录入明细账号、金额信息。系统操作-现金存款 若选择币种为“外币”，进入外币录入项，准确录入收款人账号、交易类别、账户类型。支持外币现钞存入、同业活期账户续存、NRA活期现钞存入。若账号判断为外币账号时，系统回显收款人名称、账号、币种等信息。交易类别为同业活期账户续存、NRA活期现钞存入时，手续费收取方式为现钞或现汇收取方式。系统操作-现金存款 交易成功后，系统提示打印内部通用凭证、现金（钞）交款单并自动登记“活期现金存取登记簿”。 前台受理柜员在执行交易之前，如发现录入信息有误，可选择在界面上直接“修改”或“取消交易”。执行交易后，如发现录入信息有误（必须在客户未离柜之前），须当日通过“取消/冲正”交易，功能选择“取消”，经业务主管授权交易成功后，将客户手中的单证收回（前台受理柜员做取消交易后，现金柜员必须同时做网点现金收款取消，否则会导致当日轧账不符。取消此交易需收回客户的交款单，并请客户重新填写;取消或更正交易时业务主管应与经办柜员眼同处理）。 对于现金收款类交易只能当日取消，不允许隔日冲正。系统操作-现金存款综柜制 前台受理柜员接收客户现金及交款单，审核交款单、清点现金，调用“网点现金收款”易成功后，调用“活期现金存入”交易。其他系统操作流程同分柜制具体要求。网点现金收款输入界面-初始界面网点现金收款输入界面-本币输入界面网点现金收款输入界面-外币输入界面网点现金收款输出界面-成功界面活期现金存入输入界面-本币初始界面活期现金存入-本币输入界面(单个账号)活期现金存入—本币输入界面(多个账号)活期现金存入—外币初始界面活期现金存入—外币输入界面活期现金存入—输出成功界面业务功能介绍-现金支取 本交易用于本币活期账户现金支取、外币现钞支取。新旧交易及功能对照-现金支取业务处理流程-现金支取切换前及切换后均属于前台分散处理模式业务处理流程-分散模式 前台受理柜员：审核客户提交的现金支票，对凭证要素进行审核，对印鉴进行验印。 支取大额现金，开户银行需按权限进行审批。 现金柜员