中央银行学教程第一章中央银行制度的形成与发展.pptx

第一篇 中央银行概述 第一章 中央银行制度的形成与发展 第二章 中央银行的地位与独立性 第三章 中央银行业务活动规则和资 产 负债表 第一章 中央银行 制度的形成与发展 第一章 中央银行制度的形成与发展 学习目标： ꢀ 了解中央银行产生的历史背景 ꢀ 掌握中央银行产生的两条渠道 ꢀ 了解我国中央银行制度的产生和发展历程 ꢀ 掌握中央银行的性质、基本职能 ꢀ 熟悉中央银行制度的基本类型 ꢀ 掌握中央银行的资本组成类型和组织结构 中央银行是指在一国金融体系中处于中心 地位、代表一国政府调控金融、经济发展的 特殊金融组织。 第一节 中央银行的产生背景与中央银 行制度的形成 一、中央银行制度形成的背景 （一）中央银行产生的历史背景 1、商品经济的快速发展 2、商业银行的普遍设立 3、货币关系与信用关系的广泛存在 4、经济发展中新的矛盾已经显现 （二）中央银行产生的客观现实经济 背景 1、关于信用货币的发行问题 首先，一些中小银行不能适应商品经济发展。 其次，银行券与货币作为“一般等价物”的根本属 性矛盾。 第三，银行券的兑换必须分别在原发行银行进行 。 第四，银行券的流通和支付能力取决于它兑换金 属货币的能力。 最后，分散发行带来的“货币发行纪律”问题。 2、关于票据交换和清算问题 随着银行业务的扩大，票据交换业务越 来越繁重。迫切要求建立一个全国统一 和公正的权威性清算机构，作为金融支 付体系的核心，快速清算银行间各种票 据、使资金顺畅流通。 3、银行的支付保证能力问题 随着银行业务的规模扩大和复杂化， 银行的经营风险也不断增大，资金调度 困难和支付能力不足的情况经常出现。 因此，为了保护存款人的利益和金融 体系的稳定，客观上需要有一家权威机 构集中银行的一部分现金准备，充当银 行的“最后贷款人”。 4、关于金融业的监督管理问题 由于金融业的特殊性，对金融业的监 督管理如果完全依靠行政手段，则不仅 扼杀金融市场的创造性和活力，大大降 低金融市场效率。 政府对金融业的监督管理不得不依靠 专门机构来实现。 5、关于向政府融资问题 为了弥补财政赤字，政府经常需要从 银行获得资金融通。当政府需要巨额资 金弥补财政赤字时，个别银行并不能满 足政府需要。 资本主义发展到一定阶段，客观上需 要有一个机构对政府的收支、资金往来 和融资进行专门管理。 二、中央银行制度的形成与发展 （一）中央银行产生的两条渠道： 一是由信誉好实力强大的大银行逐步演 变而成。 二是政府出面直接组建中央银行。 （二）英格兰银行 （三）中央银行制度的发展 1．中央银行制度的推广 中央银行制度的推广具有三个特点： 1、大部分的中央银行都不是由商业银行自然演进而 成，而是出于通货膨胀的压力，依靠政府的力量创 建的。 2、第二，大部分中央银行在经历短暂的金本位制以 后，大多对货币发行制度进行了改革。 3、由于20世纪30年代经济大危机，使人们认识到金 融机构和金融体系保持稳定的必要性，进一步严格 和增强了存款准备金制度，使之成为中央银行管理 金融的重要手段。 2．中央银行制度的发展 （1）各国政府加强对中央银行控制的原因 ①金本位制已经完成历史使命，虚金本位制也难以恢 复，为货币信用政策成为政府干预和调节经济的手 段提供了重要条件。 ②宏观经济调节理论为国家干预经济提供了依据。 ③20世纪30年代大危机时代，罗斯福新政为政府通 过中央银行干预经济提供了依据。 ④金本位制的消亡和国际贸易的不平衡发展带来贸易 战、汇兑战和关税战此起彼伏，需要各国政府和金 融当局的合作协调。 （2）中央银行制度发展变化的特点 ①中央银行实行国有化 ②中央银行成为国家干预和调节宏观经济 的重要工具 ③中央银行调节经济手段的进一步成熟 ④中央银行成为各国政府进行政策协调窗 口的作用越来越大 三、中国中央银行制度的产生和发展 （一）中央银行的萌芽 （二）国民政府时期的中央银行 （三）苏维埃政府时期的中央银行 （四）新中国时期的中央银行 （四）新中国时期的中央银行 1、1948年至1953年整顿经济时期 2、1953年至1983年计划经济时期 3、1983年以后改革开放时期 第二节 中央银行的性质与职能 中央银行的性质与职能之间既相互联系，又 相互制约。中央银行的性质决定职能，职能 是其性质的体现。 一、中央银行的性质 （一）从中央银行业务活动的特点看，它 是特殊的金融机构 1、业务对象特殊：中央银行业务对象仅 限于政府和金融机构 2、经营目的特殊 中央银行的业务活动是不以盈利为目的 3、中央银行拥有一系列特有的业务权利 如发行货币、代理国库、保管存款准备金 、制定金融政策等。 （二）从中央银行发挥的作用看， 它是保障金融稳健运行、调控宏观 经济的国家行政机关，中央银行的 地位具有特殊性 1、中央银行履行其职