《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引试题》.pdfVIP

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引试题》 1.( )负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、洗 钱风险管理进行独立、客观的审计评价。[单选题] * A.内部审计部门(正确答案) B.人力资源部门 C.信息科技部门 D.法人金融机构 答案解析： A,内部审计部门负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行 情况、洗钱风险管理进行独立、客观的审计评价。 2.法人金融机构在广泛收集信息的基础上，建立洗钱风险评估指标体系和模型对洗钱风险进行 识别和评估，应采取的方法为( )[单选题] * A.定性 B.定量 C.定性与定量分析相结合(正确答案) 答案解析： C，法人金融机构在广泛收集信息的基础上，采取定性与定量分析相结合的方法，建立洗钱风险 评估指标体系和模型对洗钱风险进行识别和评估。 3.( )承担洗钱风险管理的最终责任,( )承担洗钱风险管理的监督责任,( )承担洗钱风 险管理的实施责任，执行董事会决议。[单选题] * A.监事会、董事会、高级管理层 B.高级管理层、董事会、业务部门 C.董事会、高级管理层、业务部门 D.董事会、监事会、高级管理层(正确答案) 答案解析： D,董事会承担洗钱风险管理的最终责任，监事会承担洗钱风险管理的监督责任，高级管理层承 担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议。 4.法人金融机构反洗钱资源配置应当与其业务发展相匹配、配备充足的洗钱风险管理人员,其 中：反洗钱管理部门应当配备( ),业务部门、境内外分支机构及相关附属机构应当根据业务 实际和洗钱风险状况配备( )[单选题] * A.专职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员，专职或兼职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员 (正确答案) B.专职或兼职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员，专职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员 C.兼职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员，专职或兼职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员 D.专职或兼职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员，兼职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员 答案解析： A，反洗钱管理部门应当配备专职洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）人员,业务部门、境内外分 支机构及相关附属机构应当根据业务实际和洗钱风险状况配备专职或兼职洗钱风险管理岗位 （反洗钱岗位）人员。 5.法人金融机构按照反洗钱法律法规和监管要求所采取的客户身份识别、客户身份资料和交易 记录保存、大额交易和可疑交易报告等措施是满足反洗钱合规性要求的( )[单选题] * A.最高标准 B.最低标准(正确答案) C.中间标准 D.其他标准 答案解析： B,法人金融机构按照反洗钱法律法规和监管要求所采取的客户身份识别、客户身份资料和交易 记录保存、大额交易和可疑交易报告等措施是满足反洗钱合规性要求的最低标准。 6.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。( )占全部洗钱风险 管理人员的比例不得高于( )[单选题] * A.专职人员，80% B.专职人员，60% C.兼职人员，80%(正确答案) D.兼职人员，60% 答案解析： C,法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱 风险管理人员的比例不得高于80%。 7.牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有 ( )以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业( )以上工作经历。[单选题] * A.一年，三年 B.三年，五年 C.五年，十年(正确答案) D.一年，五年 答案解析： C,牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有 五年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业十年以上工作经历。 8.( )可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。( )负责向董事会提供 洗钱风险管理专业意见。[单选题] * A.董事会、专业委员会(正确答案) B.专业委员会、董事会 C.董事会、监事会 D.监事会、董事会 答案解析： A,董事会可以授权下设的