保险经纪公司服务标准.pdfVIP

** 保险经纪有限公司 业务服务标准 第一章 总 则 一、为提高公司的服务水平，维护客户的合法权益，制定本标准。 二、本标准适用本公司所有正式、试用员工。 三、本标准是向客户提供服务过程中应达到的服务质量水平， 公司与客户之间的 权利义务关系应以《客户授权委托书》为准。 第二章 服务标准 一、 保险经纪业务包括以下流程： （一）、委托授权； （二）、拟定投保方案； （三）、询价及分析； （四）、办理投保手续； （五）、保险期内日常服务； （六）、 协助索赔；（七）、建立业务档案；（八）、续保安排。 （一）、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户出示客户告知书，如实告知公司名称、住 所、经营场所、 业务范围、 权利义务、 工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、 自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经 纪服务的标的、 服务范围、 双方的权利、 义务等内容。 委托书或协议书中明确客 户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 3、保险经纪机构应为客户建立完整、明晰的档案，客户档案应包含以下的 内容：客户的联系人及联系方式，按时间顺序排列所有往来的通讯记录如传真、 电邮、信函、电话商谈备忘录及收到的所有文件资料等。 档案应保管在固定且安全的地方， 对于签署了保密承诺书的业务， 其档案应 保管在能上锁的档案柜中。 （二）、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户 面临的各种风险， 帮助客户对风险进行识别， 并对其项目风险做出评价， 向客户 提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的， 向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。 - 1 - 3、重点从以下几方面对投保方案进行确认、 修订后， 方可将方案提交客户。 （1）现有方案的保障范围对被保险人保障是否充分； （2 ）客户经营活动的变更是否导致客户面临的风险发生改变，如果经营范 围发生变化，客户现有保障是否仍然有效或仍然合适； （3 ）有保险利益的各方，如子公司，是否已列入共同被保险人； （4 ）有无未保风险； （5 ）有无重复投保； （6 ）是否足额投保； （7 ）根据历年的索赔记录，现有方案免赔额是否合理。 （三）、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面 形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免 赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及 赔付效率等进行综合分析和比较， 向客户提供专业指导意见， 推荐合适的承保公 司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的 承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 （四）、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，取得客户的书面确认，并向选定 的保险公司发出书面的出单通知。 客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严 格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司 的保险单文件后， 需仔细核对保单内容， 确保保单内容与客户的书面确认完全相 符。 3、留存保险单复印件， 将保险单正本文件及时送交客户， 并做好签收手续。 送交保单时应附上书面通知， 提醒客户留