银行合规管理内容介绍培训课件.pptx

1;课程概要;;4;5;6;7;8;合法是社会的底线，合规是行业的底线——坚守合规底线、寻求法律做最后的保障 “违规不一定违法，但违法必定先违规”，正如“道德”与“法律”，“党纪”与“国法”的关系 但反过来“只要合规就一定合法”，就银行业而言，合规是规避法律风险的最好途径。 严重违规有可能会判定违法（刑法），遭致刑责。已有判例， 习以为常的违规带来刑事犯罪判决，银监的现场检查也强化 此类违规治理，从严处罚。 一笔业务严重违规关联导致的严重后果，不是有法律的 屏障就能消解的，因为银行比法律风险还严重的声誉风 险，这是承受不起的风险。 对合法不合规的业务三思而后行，合规型和合法性 的审查必不可少！;10;11;12;;1、内控相关法规的发展演变过程;;;;;;;;;;;;;;;授权的种类;;;32;33;;日益严格的反洗钱监管要求;国内反洗钱重点监管要求;;;39;40;; 案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。 ;;;;1;;48;一是贯彻落实依法行政原则和精神：依法行政、职权法定、查处分离、权责统一、程序正当、诚实守信、高效便民 二是适应银监会监管组织架构改革，提高监管专业性和权威性。 新的监管架构强调：按照现场检查与监管处罚相分离的思路，设立现场检查局，专门负责对违法行为进行调查、提出处罚建议，增强对违规经营行为和违法违规案件的查处力度；在法规部设立行政处罚委员会办公室，负责审理行政处罚案件。 新的监管架构强化了依法监管，突出了监管的专业性，着眼于提升监管威慑力。 三是解决当前行政处罚实践中的突出问题，进一步规范处罚工作。;修订的主要内容;51;;;;55;56;57;